Términos y condiciones
Última actualización: 1 de marzo de 2023
Estos Términos y Condiciones, incluyendo cualquier Acuerdo Marco,
Acuerdo Específico,
Política de Protección de Datos y Confidencialidad, Tarifas y otros
acuerdos,
constituyen el Acuerdo Legal entre BankCustodio y todas sus marcas, un
banco
internacional con domicilio en la Mancomunidad de Dominica y domicilio
social en Centre
Cross Lane, Roseau, 00152, Mancomunidad de Dominica. BankCustodio está
autorizado
como banco bajo la Ley de Banca Offshore (la “Ley”) y está plenamente
autorizado para
prestar servicios a clientes en todo el mundo, excepto a los ciudadanos
y residentes de
la Mancomunidad de Dominica. BankCustodio está autorizado para prestar
estos
servicios bajo la supervisión prudencial de la Unidad de Servicios
Financieros (FSU –
http://fsu.gov.dm ).
GLOSARIO:
Para el presente Acuerdo, los siguientes términos en mayúscula tendrán
los significados
que se indican a continuación:
“Cuenta” significa todas las cuentas actuales y futuras
abiertas por el Banco a nombre
de sus clientes e incluye todo el dinero o saldos de las mismas
depositados en ellas,
todos los intereses devengados y en curso y todos los derechos
relacionados.
“Banco” o “BankCustodio” significa BankCustodio, una
institución bancaria existente
bajo las leyes de la Mancomunidad de Dominica, que tiene su domicilio
social en Centre
Cross Lane, Roseau, Mancomunidad de Dominica, junto con sus sucesores en
título y
cesionarios.
“Saldo” significa cualquier dinero en cualquier moneda
admitida por BankCustodio que el
Cliente tenga en su Cuenta en cualquier momento.
“Patrocinador BIN”, “Emisor” o “Adquirente” se refiere
a una empresa distinta de BankCustodio
Bank, responsable de la emisión, activación, desactivación y gestión de
tarjetas de
pago. Un Patrocinador BIN está autorizado para emitir y adquirir
tarjetas de pago,
tarjetas prepago, tarjetas de crédito, pegatinas NFC, TPV móvil,
adquisiciones por
internet y otros servicios de pago, y tiene un contrato con BankCustodio
para el
patrocinio de BIN y la emisión y adquisición de tarjetas de pago, así
como otros
instrumentos y servicios de pago.
"Cuenta comercial" se refiere a una cuenta abierta por
una persona jurídica, empresa u
organización para administrar sus finanzas y realizar transacciones
relacionadas con sus
operaciones diarias. Una persona jurídica debe operar una cuenta
comercial
exclusivamente para fines comerciales.
“Día hábil” significa de lunes a viernes, excluidos los
días festivos públicos y
bancarios en la Mancomunidad de Dominica.
“Horario comercial” significa de 09:00 a 18:00 hora del
este del Caribe, cuando las
operaciones de BankCustodio están abiertas a los clientes o según lo
determine el Banco.
"Tarjeta" se refiere a la "Tarjeta BankCustodio" o
"Tarjeta Virtual BankCustodio", emitida
como parte del Servicio cuando esté disponible. En conjunto, "Tarjeta"
se refiere a un
instrumento de pago con los logotipos de BankCustodio y una de las
Organizaciones de
Tarjetas, que permite al titular realizar pagos en TPV, banca por
internet o
transacciones en cajeros automáticos, como retiros de efectivo o
consultas de saldo. Las
tarjetas siempre están asociadas a la Cuenta del Cliente. La Tarjeta
siempre está
personalizada con características de seguridad personalizadas, como PAN,
fecha de
vencimiento, chip y PIN, CVV o CVC, o características similares. Las
tarjetas con el
nombre del titular en relieve están disponibles cuando el Programa de
Tarjetas lo
permite.
“Cliente” o “Usuario” significa una persona física o
jurídica u otro tipo de entidad que
se registra en el Servicio o utiliza el Servicio como Cliente, es decir,
USTED.
«Cliente corporativo» se refiere a una entidad
comercial que
presta servicios a otras empresas y particulares. Es una entidad
jurídica, distinta de
una persona física, constituida conforme a las leyes de una jurisdicción
específica.
"Dirección de correo electrónico del cliente" se
refiere a la dirección de correo
electrónico proporcionada por el Cliente durante la solicitud de
apertura de Cuenta o
modificada posteriormente por el Cliente a través del Servicio.
BankCustodio utilizará la
dirección de correo electrónico proporcionada para comunicarse con el
Cliente, generar
la autenticación de dos factores y otras funciones de seguridad, y
asociarla a una
cuenta para que actúe como identificador de cuenta.
“Número de teléfono móvil del Cliente” significa el
número de teléfono móvil
proporcionado por el Cliente en la etapa de apertura de la Cuenta o
modificado
posteriormente por el Cliente a través del Servicio; BankCustodio
utilizará el número de
teléfono móvil para generar la autenticación de dos factores del Cliente
cuando
corresponda.
“Monedas admitidas por BankCustodio” significa las
monedas admitidas por BankCustodio para
el Servicio.
«Consumidor» se refiere a una persona física que
utiliza el Servicio para fines
personales, distintos de sus necesidades o actividades empresariales,
comerciales o
profesionales. Cualquier otra persona física o jurídica que utilice el
Servicio
principalmente para fines empresariales, profesionales, comerciales o de
otro tipo,
distintos de sus necesidades personales, familiares o domésticas, no se
considera
consumidor.
«Disputa» significa cualquier desacuerdo, queja,
litigio, acuerdo y otras disputas
similares entre BankCustodio y el Cliente que surjan de estos Términos y
Condiciones o con
respecto al uso del Servicio, o las leyes de Dominica o los Estados
Unidos, donde las
leyes de Dominica prevalecen.
«Servicio» o «Servicios» significarán estos
Términos y Condiciones Generales de negocio.
«Transferencia SWIFT» se refieren a una transferencia
internacional de dinero emitida por el Cliente desde su Cuenta a la
cuenta bancaria de
un beneficiario, ejecutada a través del sistema SWIFT ( www.swift.com ),
del cual BankCustodio
Bank es miembro. “SHA, BEN o OUR” son códigos SWIFT, lo que significa
que:
(i) Si el Cliente selecciona el código SHA (compartido), el
Cliente paga
los cargos de
BankCustodio y el beneficiario asume los costos aplicados por otros
bancos
(el banco
intermediario, el banco beneficiario y otras instituciones financieras
pertinentes). El
beneficiario recibirá el saldo restante.
(ii) Si el Cliente selecciona el código BEN (beneficiario), este
cargos de los bancos que realicen la transferencia. Todas las
comisiones de
BankCustodio y
las del banco intermediario, es decir, el banco beneficiario, se
deducirán
del importe
de la transferencia, y el beneficiario recibirá el saldo restante; o
(iii) Si el Cliente selecciona el código OUR (nuestro), asumirá
todos
los cargos del
pago, incluyendo la comisión de BankCustodio, así como las comisiones
cobradas por otros
bancos (banco intermediario, banco beneficiario u otras instituciones
financieras
pertinentes). El beneficiario recibirá el pago completo. BankCustodio
debitará de la
cuenta del Cliente los cargos del banco corresponsal en un plazo de 21
días
desde el
procesamiento de la transferencia SWIFT.
"Transferencia masiva" o "Pago masivo" forma parte del Servicio
disponible
para cuentas
de empresa, que permite al Cliente enviar órdenes de pago para pagos
masivos
a varios
beneficiarios simultáneamente. Se permite enviar transferencias masivas
mediante pago
entre pares, transferencia electrónica de fondos (incluidas
transferencias
bancarias
locales y SWIFT) y otros vehículos e instrumentos de pago a medida que
los
servicios
estén disponibles.
“Menor” significa una persona que tiene menos de 18
años.
“Transacción de no pago” significa una transacción que
no
implica la transferencia
de
fondos sino que comprende actividades tales como revisar saldos de
cuentas,
historial de
transacciones, estados de cuenta, cambiar contraseñas, proporcionar
garantía
para la
compensación de obligaciones (si corresponde) y otras transacciones de
no
pago
disponibles para el Servicio;
"Cuenta en línea" se refiere a una cuenta financiera a
la que se puede
acceder y
gestionar en línea, lo que permite a los clientes realizar operaciones
bancarias a
distancia. Todas las cuentas de BankCustodio son cuentas en línea.
La «banca en línea » se refiere al uso de internet para acceder y
gestionar
cuentas
bancarias y servicios financieros a distancia. Al aceptar estos Términos
y
Condiciones,
usted acepta abrir una cuenta bancaria en línea en BankCustodio.
“Orden de Pago” significa todas las instrucciones
financieras realizadas por el
Pagador
o el Beneficiario a BankCustodio, ordenando la ejecución de la
transacción
de pago;
“Transacción de pago” significa las transacciones de
transferencia de dinero o
cualquier
otra transacción de pago con el instrumento de pago disponible para el
Servicio;
“Pagador” significa un Cliente que envía la orden de
pago;
“Beneficiario” significa un Cliente que es receptor del
monto de la transacción de
pago;
“Características de seguridad personalizadas” o “Credenciales de
identificación”
significa todas las características de seguridad personalizadas de todos
los
instrumentos de pago, como el nombre de usuario, la contraseña, la
autenticación de dos
factores, los códigos de seguridad y toda otra información de
identificación
única que
BankCustodio proporciona al Cliente;
«EFT» significa Transferencia Electrónica de Fondos.
Una
EFT es un movimiento
digital de
fondos de una cuenta bancaria a otra. A efectos de estos Términos y
Condiciones, se
entiende por EFT SWIFT o no SWIFT.
“OCT” significa Transacción de Crédito Original. OCT es
un
instrumento financiero
que
permite a los titulares de cuentas de BankCustodio retirar fondos a una
tarjeta de débito
o crédito autorizada.
“Transacciones entre pares (P2P) ” Sujeto a las tarifas aplicables, los
Usuarios pueden
transferir fondos desde su Cuenta a la Cuenta de otro Usuario de
BankCustodio o de la
marca BankCustodio.com.
“Servicio” se refiere a cualquier instrumento de pago y
Cuenta y
cualquier
otro servicio
que BankCustodio pueda proporcionar al Cliente de vez en cuando,
incluyendo,
entre otros,
cuentas (cuentas corrientes, cuentas de ahorro, cuentas comerciales,
cuentas
para
Depósitos a Plazo) respaldadas por BankCustodio, identificadas con
números
de cuenta
únicos y todas las transacciones de pago, como transferencias de dinero
u
otras;
“Pago Recurrente” significa una orden de pago que el
Cliente da a BankCustodio para
realizar un conjunto de transferencias de dinero recurrentes o un pago
con
una fecha
futura con el monto, moneda, beneficiario, fecha de inicio y fecha de
vencimiento
definidos.
“Sitio web del Servicio” se refiere al sitio web de
BankCustodio
www.BankCustodiobank.com , su
marca BankCustodio.com ( www.BankCustodio.com ) u otros sitios web de
BankCustodio, según se indique
al
Cliente. Por lo tanto, el Cliente puede utilizar todos los sitios web
autorizados de
BankCustodio a los que acceda a través de internet para acceder a toda
la
información
relevante sobre su Cuenta y los Servicios.
1. CONDICIONES DE SERVICIO
1.1. El uso de los Servicios está sujeto a los
Términos y
Condiciones. Estos
Términos y
Condiciones entrarán en vigor a partir de la fecha de aceptación por
parte
del Cliente
(«Fecha de Entrada en Vigor»). Al aceptar los Términos y Condiciones, el
Cliente se
compromete a utilizar los Servicios conforme a los requisitos de los
Términos y
Condiciones. El Cliente puede aceptar los Términos y Condiciones
mediante:
(i) aceptar los Términos y Condiciones, cuando BankCustodio
ofrezca
esta opción al Cliente
en el/los sitio(s) web del Servicio, la Aplicación de Cuenta o a través
de
la Aplicación
Móvil del Servicio. Hacer clic en Aceptar o Concordar con los Términos y
Condiciones,
cuando BankCustodio ofrezca esta opción al Cliente en el sitio web del
Servicio, se
considera una firma digital creada por el Cliente y, por lo tanto, la
versión
electrónica de los Términos y Condiciones, o
(ii) el uso de cualquiera de los Servicios. En este caso, el
Cliente
acepta que BankCustodio
Bank considerará el uso del Servicio como aceptación de los Términos y
Condiciones desde
el primer uso.
1.2. Los Servicios se describen en el glosario de
estos
Términos y Condiciones.
BankCustodio
Bank podrá exigir al cliente la aceptación de un Acuerdo Especial
relacionado con el
tipo de Cuenta o los Servicios que ofrece. Estos Términos y Condiciones
se
aplican a las
cuentas corrientes y a las demás cuentas que ofrece BankCustodio.
1.3. BankCustodio podrá introducir innovaciones,
mejoras,
desarrollos, nuevas
funcionalidades, actualizar cuentas o modificar los nombres de cuentas o
productos
unilateralmente y sin el consentimiento del Cliente. BankCustodio
informará
al Cliente a
través del sitio web del Servicio, de su Cuenta en línea o por correo
electrónico. Sin
embargo, si un cambio en el Servicio constituye una modificación de la
información
preliminar presentada al Cliente antes de la firma de estos Términos y
Condiciones,
según lo exija la Ley, o una limitación de los Servicios, se notificará
al
Cliente**
mediante un correo electrónico a la dirección de correo electrónico
indicada
en el
formulario de Solicitud de Cuenta.**
1.4. Privacidad: Proteger la privacidad del Cliente
es un
mandato fundamental en
BankCustodio
Bank. Se recomienda a los Clientes que lean la Política de Privacidad de
BankCustodio y
estos Términos y Condiciones para comprender mejor el compromiso de
BankCustodio con la
privacidad del Cliente, así como el uso y la posible divulgación de su
información.
1.5. Se proporcionará al Cliente una copia de los
Términos y Condiciones en
formato
imprimible durante el registro. Conforme a las modificaciones
ocasionales,
el Cliente
puede acceder a una copia de los Términos y Condiciones en el sitio web
de
los Servicios
y en su Cuenta en línea. El Cliente puede solicitar una copia de los
Términos y
Condiciones a través del Portal de la Cuenta del Cliente, mediante
ticket o
correo
electrónico.
1.6. Los Términos y Condiciones y este Acuerdo con el
Cliente se redactarán en
inglés.
Si BankCustodio ha proporcionado al Cliente una traducción de la versión
en
inglés de los
Términos y Condiciones o de la comunicación, el Cliente acepta que dicha
traducción se
proporciona únicamente para su conveniencia y que la versión en inglés
de
los Términos y
Condiciones y del contrato regirá la relación con BankCustodio. La
versión
en inglés
prevalecerá en caso de contradicción entre esta y la traducción.
1.7 BankCustodio podrá, a su discreción, prestar
servicios y comunicarse en
idiomas
distintos del inglés. Sin embargo, el inglés seguirá siendo el idioma
principal del
Banco y este no garantiza servicios en ningún otro idioma.
2. ELEGIBILIDAD PARA LOS SERVICIOS. TIPOS DE CUENTAS
Y
TARJETAS:
2.1. Para ser elegible para los Servicios, el Cliente
debe (i) ser residente de
uno de
los países aceptados por BankCustodio; y (ii) tener capacidad legal; y
(iii)
no estar
incluido en ninguna lista negra, lista de sanciones o relacionada con la
Prevención del
Lavado de Dinero/Financiación del Terrorismo (ALD/CFT), publicada y
notificada
oficialmente por los Reguladores, ni en otras listas negras, según las
políticas
internas de BankCustodio.
2.2. Tipos de cuentas : BankCustodio ofrece
diferentes
tipos de cuentas en
divisas, como
cuentas corrientes, cuentas de ahorro y otros tipos de cuentas para
particulares y
empresas. BankCustodio ofrece cuentas para fines especiales. Se aplican
regulaciones
adicionales a las cuentas para fines especiales y las cuentas de
régimen.
Para abrir una
cuenta, el cliente debe solicitarla por escrito a BankCustodio y seguir
el
procedimiento
de apertura, mantenimiento y cierre de la misma.
2.3. La información sobre los límites transaccionales
está disponible en el sitio
web de
BankCustodio. Por razones regulatorias, de riesgo y de seguridad,
BankCustodio podrá imponer
o modificar los límites unilateralmente y sin el consentimiento del
Cliente.
Para ello,
BankCustodio informará al Cliente a través del sitio web del Servicio, a
través de su
cuenta en línea o correo electrónico, salvo que la ley le impida
notificarlo. BankCustodio
se reserva el derecho, a su entera discreción, de decidir si modifica
los
límites
después de que un cliente solicite un cambio, y BankCustodio no será
responsable en caso
de rechazo de la solicitud.
2.4. Los clientes que se registren en los Servicios a
través del sitio web de
BankCustodio
Bank, BankCustodio.com, a través de intermediarios comerciales o
Clientes
que hayan completado
el proceso de verificación, podrán ser elegibles para una cuenta
bancaria.
BankCustodio
podrá solicitar información adicional en cualquier momento como
condición
para continuar
utilizando el Servicio o para determinar si se permite al Cliente
continuar
usándolo. El
Cliente se compromete a proporcionar dicha información sin demora, según
lo
requiera
BankCustodio. Al registrarse en el Servicio y durante la vigencia de
estos
Términos y
Condiciones, el Cliente deberá proporcionar información actual, completa
y
precisa para
las necesidades de Conozca a su Cliente (KYC), según lo solicite
BankCustodio, y se
compromete a garantizar que se mantenga actualizada y precisa durante el
uso
del
Servicio. El Cliente se compromete a actualizar la información para
garantizar que se
mantenga vigente, válida, cumpla con los requisitos y se adhiera a estos
términos y
condiciones.
2.5. Al registrarse en el Servicio, BankCustodio le
proporcionará al Cliente el
nombre de
usuario y otras credenciales necesarias.
2.6. El Cliente acepta que se registra en el Servicio
en
su propio nombre
(individualmente o como representante legal de una entidad u
organización) o
en nombre
de un tercero. En tal caso, proporcionará a BankCustodio un poder
notarial
certificado u
otro documento legal, aceptable para BankCustodio, que autorice a la
persona
en su nombre.
El Cliente acepta que, si abre una cuenta en BankCustodio.com, no podrá
hacerlo en nombre de un
tercero bajo ninguna circunstancia.
2.8. Declaraciones del cliente:
2.8.1. En el marco de la relación comercial con el
Cliente, BankCustodio se basa
en las
declaraciones que le realizan el Cliente o terceros a petición suya, en
particular en
relación con:
a) La identidad del Cliente,
b) Las actividades comerciales y los estados financieros del
Cliente,
c) Las credenciales del Cliente
d) Los poderes y facultades legales del Cliente y, tratándose de
una
persona jurídica,
de sus firmantes autorizados, y
e) La propiedad y el origen de los fondos o activos del Cliente
confiados a BankCustodio y
sobre otros asuntos relevantes a las facilidades según lo establecido en
acuerdos
específicos.
2.8.2. El Cliente deberá cumplir con todas las leyes
y
regulaciones aplicables,
incluyendo la legislación contra el blanqueo de capitales y la
financiación
del
terrorismo, así como cualquier orden emitida por las autoridades
reguladoras
pertinentes
en la medida en que se relacionen con los servicios del Banco.
2.8.3. En caso de que el Banco considere que alguna
declaración es incompleta,
engañosa,
falsa o incorrecta, el Banco tendrá derecho a suspender todas las
instrucciones del
Cliente, impidiéndole que se le entregue la información y las pruebas
adecuadas en un
plazo razonable. El Cliente deberá presentar la información en un plazo
razonable; de
lo contrario, BankCustodio rescindirá la relación comercial.
2.9. La Tarjeta vinculada a la cuenta del Cliente se
emite y activa una vez que
BankCustodio
Bank aprueba la solicitud de cuenta. El Banco emite la Tarjeta en la
moneda
solicitada
por el Cliente y aceptada por BankCustodio. El Banco envía la Tarjeta al
domicilio
particular o a la oficina del Cliente donde este sea titular de la
cuenta
comercial. La
Tarjeta solo podrá ser utilizada por el titular y solo después de su
activación, según
las instrucciones de BankCustodio.
3. PAGOS ENTRANTES:
3.1. El Cliente puede recibir una transferencia a su
Cuenta proporcionada por
BankCustodio
Bank. BankCustodio no se responsabiliza ni controla cuándo recibirá los
fondos de terceros
ni si estos o bancos corresponsales cobrarán comisiones por la
transferencia
o si
transferirán el importe total a BankCustodio. El Cliente recibirá una
notificación sobre
el importe de la transferencia y la fecha de la operación de crédito a
través de la
información en el saldo y el historial de transacciones de su Cuenta en
línea.
3.2. Para recibir una transferencia, el Cliente debe
proporcionar correctamente
al
pagador la siguiente información obligatoria: nombre, dirección, número
de
cuenta o la
información que la sustituya, si BankCustodio lo permite. La ausencia de
la
información
obligatoria podría resultar en el aplazamiento o rechazo de la
transferencia, por lo que
BankCustodio no será responsable. En caso de transferencias con datos
erróneos o faltantes
en la orden de pago (por ejemplo, discrepancia entre el nombre y el
titular
de la
cuenta, falta de número de cuenta o nombre del titular, cuenta mal
escrita,
etc.), BankCustodio
Bank se reserva el derecho de no abonar el importe y devolverlo, o
realizar
las
investigaciones y las acciones correctivas necesarias para una orden de
pago
correcta,
por lo que se podrán aplicar las comisiones especificadas en la Tarifa
de
cargos.
3.3. El Cliente acepta que BankCustodio puede, por
razones regulatorias, imponer
diferentes limitaciones a los montos transferidos, requisitos especiales
o
no aceptar
transferencias bancarias de ciertos bancos a discreción de BankCustodio.
3.4. La fecha de abono en la Cuenta del beneficiario
(Cuenta del Cliente) y el
importe
de los pagos recibidos deberán estar disponibles a más tardar el Día
Hábil
en que se
abone el importe de la transferencia a BankCustodio.
4. PAGOS:
4.1. Transferencias internas : El cliente puede
transferir dinero a sus propias
cuentas
o a las de terceros dentro del sistema de BankCustodio. Para realizar
una
transferencia
interna, el Cliente debe indicar el número de cuenta correcto o la
dirección
de correo
electrónico de otro Cliente y enviar una orden de pago correcta a través
del
Servicio.
4.2. Transferencias EFT : El cliente puede realizar
transferencias de dinero
salientes
desde su(s) cuenta(s) a través del Servicio en múltiples divisas. Para
realizar una
orden de pago correcta para una transferencia EFT, el Cliente debe
proporcionar el
nombre completo y exacto del beneficiario, el número de cuenta del
beneficiario, el país
y el BIC del beneficiario (banco del destinatario).
4.3. Transferencias Internacionales : El cliente
puede, a
través del Servicio,
emitir
transferencias de dinero salientes desde su(s) cuenta(s) a cualquier
cuenta
bancaria
autorizada por el Servicio. BankCustodio procesará correctamente las
órdenes
de pago para
transferencias internacionales de conformidad con SWIFT y otras normas
EFT
pertinentes
para transferencias internacionales. Para emitir una orden de pago para
transferencias
internacionales, el Cliente debe proporcionar el nombre completo y
correcto
de la cuenta
del beneficiario, como el número de cuenta, el número de ruta ABA, el
IBAN,
el código de
identificación bancaria (BIC) y otra información relevante relacionada
con
el
beneficiario y su institución financiera.
4.3.1 Los titulares de cuentas personales de
BankCustodio.com solo pueden retirar
fondos a sus
propias cuentas bancarias. No pueden realizar transferencias
internacionales
a la cuenta
de un tercero. El retiro a una cuenta de un tercero conllevará la
cancelación de los
servicios.
4.3.2. Los titulares de cuentas personales de
BankCustodio.com no podrán recibir
transferencias
de instituciones financieras externas, salvo las entidades originadoras
autorizadas por
BankCustodio para ejecutar dichas transferencias.
4.3.3. Los titulares de cuentas comerciales de
BankCustodio.com deben solicitar
el envío y la
recepción de transferencias de fondos a y desde terceros. BankCustodio
se
reserva el
derecho de rechazar todas las transferencias de terceros a y desde
cuentas
comerciales
sin autorización para ejecutarlas o beneficiarse de ellas. Para
solicitar
permisos para
transacciones con terceros, los titulares de cuentas comerciales de
BankCustodio.com deben
contactar a support@BankCustodio.com .
4.4. Transferencias con Tarjeta Externa :
BankCustodio
puede admitir
transferencias con
Tarjeta Externa (OCT y programas similares) en ciertas jurisdicciones.
Para
realizar
transferencias con tarjeta externa, el Cliente debe proporcionar el
nombre
completo y
correcto del beneficiario, un número de tarjeta válido y correcto, la
fecha
de
vencimiento, la dirección y la nacionalidad del beneficiario, u otros
datos,
según lo
solicite el Servicio en su Cuenta en línea. Pueden aplicarse
restricciones
al enviar
transferencias con tarjeta externa a terceros.
4.4.1 Los usuarios de cuentas personales de
BankCustodio.com tienen prohibido
realizar
transferencias con tarjetas bancarias externas a terceros. Los titulares
de
cuentas
personales de BankCustodio.com solo pueden realizar transferencias con
tarjetas bancarias
externas a sus propias cuentas. Realizar una transferencia con tarjeta
externa a un
tercero beneficiario resultará en la cancelación de los Servicios.
4.5. BankCustodio mantendrá registros de las
responsabilidades y derechos
relativos a las
Transacciones y Comisiones. Estos registros serán determinantes para la
resolución de
cualquier disputa entre BankCustodio y cualquier Usuario, o entre dos
Usuarios
cualesquiera, en relación con cualquier derecho derivado del presente
Acuerdo. En caso
de disputa entre Usuarios sobre el derecho a los fondos de las
Transacciones, BankCustodio
determinará dicho derecho según sus propios registros, y se reserva el
derecho de anular
las Transacciones a su entera discreción, dejando así a los Usuarios la
posibilidad de
resolver sus disputas fuera de los Servicios Bancarios,
independientemente
de BankCustodio
Bank. El Usuario indemnizará y eximirá de toda responsabilidad a
BankCustodio, sus
propietarios, directores, funcionarios, empleados, agentes,
licenciantes,
proveedores,
cesionarios y sucesores en interés, frente a cualquier reclamación,
pérdida
u otra
responsabilidad derivada de cualquier disputa que el Usuario tenga con
cualquier otro
Usuario o tercero.
5. Instrucciones para BankCustodio:
5.1. El Cliente se compromete a enviar por escrito
las
instrucciones,
comunicaciones y
declaraciones dirigidas a BankCustodio o a su marca BankCustodio.com. El
Cliente se compromete a
confirmar por escrito todas las instrucciones verbales y demás
comunicaciones. El
Cliente puede enviar instrucciones a través de las plataformas de banca
en
línea de
BankCustodio o BankCustodio.com.
5.2. Transmisión de instrucciones: fax, télex, correo
electrónico u otros medios
electrónicos
Cuando el Cliente envíe una orden de pago a través de BankCustodio o la
plataforma de
banca en línea de BankCustodio.com, BankCustodio la considerará
autorizada y
será irrevocable
tras su confirmación. El Banco no será responsable de ningún daño
derivado
del uso de
dichos medios de comunicación. Deberá estar completamente indemnizado
contra
cualquier
reclamación, daño, cargo o gasto en que pueda incurrir, directa o
indirectamente, en
cumplimiento de estas instrucciones o de cualquier autorización
incorrecta o
indebida
recibida por el Banco a través de estos medios electrónicos de
comunicación.
5.3. BankCustodio ejecutará la orden de pago
autorizada
del Cliente, siempre que
este
disponga de saldo suficiente en la Cuenta debitada para cubrir el
importe de
la
transferencia y las comisiones aplicables. BankCustodio podrá negarse a
ejecutar una
transacción específica si el saldo de la Cuenta no es suficiente para
cubrir
el coste
total de la transacción y las comisiones asociadas. BankCustodio también
podrá negarse a
ejecutar una transacción si considera razonablemente que la orden de
pago ha
sido
realizada por una persona no autorizada o que la transacción subyacente
es
fraudulenta,
infringiendo los presentes Términos y Condiciones, las leyes de la
Mancomunidad de
Dominica o las leyes de los Estados Unidos de América (si procede). En
caso
de conflicto
entre las leyes de la Mancomunidad de Dominica y las leyes de los
Estados
Unidos de
América, prevalecerán las leyes de Dominica.
Además,** BankCustodio no tendrá ninguna obligación de procesar una
orden de
pago en
ninguno de los siguientes casos:
(a) existe una orden de embargo o cualquier orden judicial
relevante
relativa a los
fondos del Cliente;
(b) existen motivos razonables para sospechar que la fuente o el
uso
de los fondos o el
propósito de un pago plantean riesgos de lavado de dinero,
financiamiento
del terrorismo
u otros delitos financieros.
(c) las instrucciones carecen de la información obligatoria
necesaria;
(d) las instrucciones no son claras o están incompletas;
(e) las instrucciones se inician desde una jurisdicción
prohibida;
(f) las instrucciones provienen de una persona jurídica o natural
ubicada en una
jurisdicción prohibida;
(g) las instrucciones son para una transferencia de fondos a una
jurisdicción prohibida;
(h) las instrucciones violen de cualquier manera las políticas
del
Banco;
(i) las instrucciones han excedido el apetito de riesgo del
Banco.
5.4. BankCustodio puede, pero no está obligado a,
procesar una orden incluso si
resulta en
un descubierto en la cuenta. Un descubierto en la cuenta no implica
ninguna
obligación
por parte de BankCustodio de avisar al Cliente antes de procesarlo. El
Cliente debe
reembolsar íntegramente el descubierto en la cuenta antes del último día
del
mes. De no
compensar al Banco por los importes en descubierto, la cuenta se enviará
a
cobros.
5.5. Plazo para la ejecución de las órdenes de pago
de
transferencias de dinero
salientes:
(i) Fecha límite para la ejecución de la transferencia interna de
dinero : dentro del
mismo día de la fecha de colocación de una orden de pago, a menos que a
la
orden de pago
se le asigne un estado pendiente a discreción del Banco;
(ii) Plazo de ejecución de las transferencias EFT : BankCustodio
debitará la cuenta del
Cliente y ejecutará la orden tras la recepción de la Orden de Pago
confirmada, a más
tardar al final del siguiente Día Hábil para Órdenes de Pago. Las
Órdenes de
Pago para
transferencias EFT recibidas por BankCustodio después de las 12:00 p. m.
o
en un día no
hábil para BankCustodio se ejecutarán a más tardar al final del
siguiente
Día Hábil. La
orden de pago se ejecutará en el plazo mencionado, a menos que el Banco
la
considere
pendiente.
(iii) Fecha límite para realizar transferencias internacionales :
BankCustodio debitará el
saldo del Cliente en la moneda correspondiente y ejecutará la orden tras
la
recepción de
la Orden de Pago confirmada, a más tardar al final del siguiente Día
Hábil
para las
órdenes de pago de transferencias internacionales. Las órdenes de pago
para
transferencias internacionales recibidas por BankCustodio después del
mediodía o en un día
no hábil para BankCustodio se ejecutarán a más tardar al final del
siguiente
Día Hábil.
BankCustodio procesará la orden de pago a la hora mencionada
anteriormente,
a menos que se
le asigne un estado pendiente a discreción del Banco.
(iv) Plazo para la ejecución de los pagos recurrentes :
BankCustodio
debitará el importe
de la cuenta bancaria especificada en el Pago Recurrente en la fecha de
vencimiento
indicada en el mismo. Las normas anteriores sobre plazos se aplican en
consecuencia.
5.6. El Cliente puede realizar Pagos Recurrentes para
transferencias de dinero a
través
de su Cuenta en línea, dentro de los límites permitidos por el Servicio.
El
Cliente debe
especificar la frecuencia, el importe de los pagos, la cuenta a debitar,
los
datos del
beneficiario (nombre, número de cuenta/IBAN y otros, según lo solicite
el
Servicio), la
fecha de inicio y la validez del Pago Recurrente. El efecto puede ser
hasta
una fecha
específica, hasta que se alcance el número de pagos o hasta su
cancelación.
El Cliente
entiende y acepta que podría requerirse la autenticación de dos factores
para establecer
el Pago Recurrente.
5.7. Al establecer el Pago Recurrente, el Cliente
puede
consultar las tarifas
aplicables
de BankCustodio. Sin embargo, BankCustodio puede modificar las Tarifas a
su
discreción. Un
ajuste de tarifas no implicará la suspensión ni la cancelación del Pago
Recurrente. El
saldo de la cuenta que realiza un Pago Recurrente debe ser suficiente
para
cubrir el
costo de la transferencia y las tarifas aplicables. En caso de que los
fondos de la
Cuenta a debitar para la ejecución del Pago Recurrente sean
insuficientes
para cubrir el
costo de la transferencia y las tarifas aplicables, BankCustodio no
ejecutará la
transacción. Si BankCustodio no ejecuta un pago recurrente por falta de
fondos, BankCustodio
no será responsable de los daños y perjuicios resultantes ni de la
compensación
correspondiente.
5.8. El Cliente reconoce y acepta que BankCustodio ha
ejecutado correctamente una
Orden de
Pago y un Pago Recurrente si ha enviado una Orden de Pago con datos
incorrectos. BankCustodio
Bank no se responsabiliza si la transferencia de dinero no se realizó
correctamente, fue
recibida por el beneficiario equivocado o fue devuelta a BankCustodio.
El
Cliente reconoce
y acepta que, en tales circunstancias, es responsable de pagar todos los
cargos
relacionados con la devolución, revocación o cancelación de una orden de
pago
incorrecta. BankCustodio no se responsabiliza de los daños derivados de
errores u
omisiones del cliente al enviar una Orden de Pago o un Pago Recurrente.
5.9. El Cliente entiende y acepta que la creación de
Pagos Recurrentes u Órdenes
de Pago
a beneficiarios de confianza no excluye los derechos y obligaciones de
BankCustodio en
virtud de las leyes antilavado de dinero, antiterrorismo y otras
regulaciones, así como
la facultad discrecional de BankCustodio para imponer límites a dichas
órdenes o no
ejecutar ciertas órdenes de pago por motivos de seguridad o
regulatorios.
6. DENEGACIÓN, REVERSIÓN DE TRANSACCIÓN NO AUTORIZADA
Y
REVERSIÓN DE ÓRDENES DE
PAGO
INCORRECTAS:
6.1. Si BankCustodio se niega a ejecutar una Orden de
Pago, el Banco podrá
comunicar al
Cliente, a su discreción, el motivo de la negativa y el procedimiento
para
corregir los
errores que la motivaron, salvo que la ley lo prohíba. BankCustodio
proporcionará o pondrá
a disposición del Cliente la notificación por correo electrónico o a
través
del portal
en línea lo antes posible. BankCustodio podrá cobrar una comisión por
proporcionar
información adicional para dicha notificación si la negativa está
objetivamente
justificada. El Cliente reconoce que BankCustodio no está obligado a
proporcionar una
razón detallada del rechazo de una orden de pago.
6.2 Usted es responsable de todo uso autorizado de
los
Servicios. Este uso
incluye,
entre otros, permitir que otra persona utilice sus Servicios, cualquier
error de entrada
en un punto de venta o terminal de débito, transferencias entre pares
(P2P),
instrucciones EFT, instrucciones OCT y cualquier depósito fraudulento o
sin
valor que
realice. En particular, usted es responsable de todas las deudas,
retiros,
depósitos,
transacciones, anticipos, otras actividades de la Cuenta y pérdidas
derivadas de:
i. Todas las Transacciones Permitidas autorizadas en las que
usted o
personas hayan
utilizado la Cuenta, una Tarjeta, un Número de Tarjeta o Credenciales de
Autorización:
a. a quien haya puesto a disposición su Cuenta, Tarjeta, Número de
Tarjeta o
Credenciales de Autorización; o
b. a quien haya permitido el acceso a su dispositivo móvil o
computadora; o
c. que hayan registrado su información biométrica en su dispositivo
móvil o
computadora
con su consentimiento; o
d. que recibió posesión de su dispositivo móvil o computadora que
contenga
una Cuenta o
Tarjeta con su consentimiento;
es decir, cuyo dispositivo móvil o computadora utilizó para acceder a su
Cuenta o
Tarjeta.
ii. Cualquier error o uso fraudulento de la Cuenta, Tarjeta,
Número
de Tarjeta o
Credenciales de Autorización por su parte o autorizada por usted,
incluyendo
cualquier
error o depósito u otra transacción fraudulenta o sin valor que utilice
la
Cuenta o
Tarjeta;
iii. Incumplir con sus obligaciones de proteger su Cuenta, Tarjeta,
Número
de Tarjeta o
Credenciales de Autorización, o si no tomó las medidas razonables que
podrían haber
evitado la pérdida;
iv. Cualquier otro uso de la Cuenta, Tarjeta, Número de Tarjeta o
Credenciales de
Autorización a los que usted haya contribuido y que no estén exentos de
otra
manera
según una disposición de este Acuerdo; y
v. Cualquier otro incumplimiento por su parte de los términos de este
Acuerdo.
También es responsable del uso no autorizado de su Cuenta, Códigos de
Aprobación de
Transacciones, Tarjeta y PIN cuando contribuya a dicho uso. Esta
responsabilidad incluye
las siguientes circunstancias:
i. no notifica a BankCustodio de conformidad dentro de los 30
días de
detectar la
transacción;
ii. no mantiene la confidencialidad de sus Credenciales de
Autorización; o
iii. no cooperó con BankCustodio en su investigación del uso no
autorizado.
Su responsabilidad diaria por dicho uso no autorizado se limita al total
de
sus Límites
Diarios. Su responsabilidad podría exceder los fondos de su(s) Cuenta(s)
si
esta genera
un saldo negativo, está vinculada con otras Cuentas o la transacción
Permitida se basa
en un depósito fraudulento o sin valor mediante Transferencia
Electrónica de
Fondos,
transferencia entre pares u otro tipo de transferencia fraudulenta.
Usted no es responsable de las pérdidas que resulten de:
i. circunstancias fuera de su control relacionadas con problemas
técnicos o fallos del
sistema;
ii. errores por parte de BankCustodio o situaciones en las que
BankCustodio es responsable
de prevenir el uso no autorizado, como después de que una cuenta se haya
cerrado o
limitado o una Tarjeta se haya cancelado o vencido o después de que
usted
haya
notificado a BankCustodio sobre una instancia de actividad fraudulenta;
iii. transacciones no autorizadas después de que usted nos informara que
la
Tarjeta
estaba perdida, robada o comprometida, o usted informara que el Número
de
Tarjeta o las
Credenciales de Autorización estaban comprometidos y no tomamos ninguna
acción
apropiada;
iv. transacciones con Tarjeta no autorizadas después de que la Tarjeta
haya
sido
cancelada o vencida;
v. transacciones no autorizadas en las que usted haya contribuido
involuntariamente a
dicho uso, siempre que nos notifique inmediatamente al tener
conocimiento de
la
transacción y coopere plenamente en cualquier investigación posterior
(para
mayor
claridad, la palabra “involuntariamente” en esta cláusula excluye
cualquier
incumplimiento de sus obligaciones en virtud del Acuerdo); y
vi. transacciones que utilicen su Cuenta, Tarjeta, Número de Tarjeta o
Credenciales de
Autorización donde pueda demostrar que ha sido víctima de fraude, robo,
engaño, fuerza,
coerción o intimidación, siempre que nos notifique rápidamente del
incidente, coopere
plenamente en cualquier investigación posterior y siempre que no haya
contribuido a la
pérdida.
6.2.1 Seguridad: Usted se compromete a proteger y
mantener la confidencialidad de
su ID
de usuario, contraseñas y demás información de autenticación necesaria
para
el uso de
una cuenta o Tarjeta. Si comparte estas credenciales con otras personas,
terceros
podrían usar su Tarjeta a través de su cuenta y acceder a la información
de
la Cuenta o
Tarjeta disponible a través de ella. Usted se compromete a mantener
seguro
el
dispositivo móvil o el ordenador donde se almacena la información de la
Cuenta. Usted se
compromete a notificarnos de inmediato si su dispositivo móvil o
ordenador
se pierde, se
ve comprometido o es robado.
Usted será responsable del importe total de cualquier pérdida si
contribuyó
al uso no
autorizado de su Cuenta o Tarjeta, si no nos notificó según lo dispuesto
en
estos
términos, o si no nos notifica la pérdida, vulneración o robo
(incidente) de
su
dispositivo móvil o computadora tan pronto como tenga conocimiento del
incidente.
Además, usted acepta eliminar su Tarjeta de su Cuenta antes de entregar
su
Dispositivo
Móvil a cualquier servicio de Dispositivos Móviles o cuando retire o
descarte su
dispositivo móvil o computadora.
También acepta que es el único responsable de garantizar la seguridad de
su
Dispositivo
Móvil y su computadora, y acepta implementar protocolos de seguridad
razonables para
proteger el Dispositivo Móvil, la computadora y la Cuenta del uso no
autorizado,
incluyendo, entre otros, protección con contraseña y datos biométricos
para
restringir
el acceso a su Dispositivo Móvil o computadora, asegurándose de no
proporcionar
contraseñas ni agregar verificaciones biométricas a su Dispositivo Móvil
o
Computadora a
ninguna persona que no haya autorizado a usar su Cuenta o Tarjeta, y que
no
agregará su
Cuenta o Tarjeta a un Dispositivo Móvil o computadora que haya sido
comprometido
mediante "jailbreaking" o cualquier otra alteración similar. Salvo que
se
disponga
expresamente en este Acuerdo, o a menos que lo prohíba la ley, usted es
responsable de
todas las transacciones realizadas a través de su Cuenta utilizando su
Cuenta o Tarjeta,
y, en cualquier caso, será responsable de cualquier transacción
realizada
por cualquier
persona que utilice códigos de autenticación o verificaciones
biométricas o
de otro tipo
que otorguen acceso y permitan el uso de su Dispositivo Móvil o
computadora.
Usted es responsable de garantizar la exactitud de las instrucciones de
liquidación y
entrega de cada transacción (incluidas, entre otras, las instrucciones
entre
pares, EFT,
cablegráficas e OCT). BankCustodio no será responsable, en ausencia de
negligencia grave o
dolo por parte de sus empleados, de la falta de recepción, demoras o
errores
en dichas
instrucciones, y BankCustodio no será responsable de daños consecuentes
o
especiales.
Usted se compromete a mantener sistemas, procedimientos y controles de
seguridad para
prevenir y detectar (i) el robo de fondos; ii) instrucciones y
transferencias
electrónicas de fondos falsificadas, fraudulentas y no autorizadas por
parte
de personas
que no sean una Persona Autorizada; (iii) pérdidas debidas a fraude o
acceso
no
autorizado al Servicio por parte de personas que no sean una Persona
Autorizada.
6.2.2 Nuestra responsabilidad: No nos
responsabilizamos
de ninguna pérdida o daño
que
usted sufra, salvo lo establecido en esta sección a continuación. Nos
responsabilizamos
de las pérdidas en la cuenta bancaria de BankCustodio que resulten de:
Transacciones no autorizadas realizadas a través de un Servicio
Financiero
Electrónico
después de que usted nos haya notificado que su Cuenta, Tarjeta, PIN o
Credenciales
pueden haber sido conocidos por otra persona o que su Cuenta, Tarjeta,
PIN o
Credenciales se han perdido, robado o utilizado indebidamente;
Transacciones realizadas a través de Cuentas o Tarjetas falsificadas,
defectuosas,
vencidas o canceladas;
Conducta fraudulenta o negligente en la prestación de un Servicio
Financiero
Electrónico
por parte de nuestros empleados o agentes, empresas involucradas en
acuerdos
de redes
relacionados o comerciantes que estén vinculados al sistema de
transferencia
electrónica
de fondos o sus empleados o agentes; o
Cualquier falla, error, mal funcionamiento o problema técnico de nuestro
sistema o
equipo en relación con la prestación del Servicio.
6.3. BankCustodio asistirá razonablemente al Cliente
en
la reversión de
transacciones no
autorizadas u órdenes de pago incorrectas en caso de que se haya
instruido
una Orden de
Pago incorrecta. Si BankCustodio ha ejecutado una Orden de Pago
incorrecta
debido a un
error del Cliente, este puede solicitar la reversión mediante un ticket
iniciado desde
su perfil en línea o por correo electrónico. Dicha solicitud activará un
procedimiento
de reversión, por el cual BankCustodio podrá cobrarle una comisión.
BankCustodio no puede
garantizar el resultado del procedimiento de reversión. Si el importe
revertido se
devuelve a la Cuenta del Cliente, BankCustodio no se responsabiliza de
las
comisiones ni
los costes incurridos por el banco beneficiario o el banco corresponsal.
6.4. En caso de transacciones no autorizadas,
BankCustodio llevará a cabo un
procedimiento
para comprobar la autenticidad y correcta ejecución de las operaciones
de
pago. Si este
procedimiento resulta favorable para el Cliente, BankCustodio revertirá
la
operación y
devolverá el importe a su Cuenta, menos las comisiones aplicables, en un
plazo de 90
días, salvo circunstancias excepcionales en las que el Banco necesite
más
tiempo para
completar su investigación.
6.5. El Cliente acepta que BankCustodio no siempre
podrá
revertir transacciones
no
autorizadas u órdenes de pago incorrectas; en caso de que haya vencido
el
plazo para los
procedimientos de contracargo o reversión, BankCustodio no será
responsable
del importe de
la reversión, la compensación ni los daños resultantes.
6.6. Cuando el Cliente recibe un pago, es responsable
ante BankCustodio del
importe total
más cualquier comisión si el pago se invalida posteriormente. Además de
cualquier otra
responsabilidad, si se produce una Reversión o si el Cliente pierde un
Contracargo o una
Reclamación, deberá a BankCustodio un importe equivalente a la
Reversión, el
Contracargo o
la Reclamación, además de las comisiones aplicables y otros cargos
relacionados con la
Reversión, el Contracargo o la Reclamación. BankCustodio podrá debitar
de la
Cuenta del
Cliente cualquier importe y coste relacionado con la Reversión, el
Contracargo o la
Reclamación, de inmediato y sin previo aviso.
6.7. El Cliente acepta que, cuando una transacción de
pago no sea aprobada o un
comerciante desee reembolsar el importe total o parcial, se aplicarán
las
siguientes
reglas:
(i) Reversión o reembolso del importe total de la transacción: el
importe de la
transacción se reembolsa en la moneda original; o
(ii) Reversión o reembolso parcial del importe de la transacción:
el
importe sujeto a
reversión o reembolso está en la moneda de la transacción; o
(iii) Si el pago se ha realizado con una Tarjeta mediante débito
de
un Instrumento de
Financiamiento vinculado, el importe sujeto a reversión o reembolso se
reembolsa en la
moneda de la Tarjeta;
6.8 El Cliente acepta que cualquier reclamo,
devolución
de cargo o solicitud de
reversión que se considere fraudulenta dará lugar a que el Banco:
(i) no honrar la reclamación;
(ii) dar por terminados los servicios que presta al Cliente
(iii) denunciar al Cliente ante las autoridades policiales
locales y
las agencias de
crédito cuando corresponda.
7. TRANSACCIONES DE PAGO CON TARJETAS:
7.1. Si BankCustodio ha emitido una Tarjeta al
Cliente,
este o su titular
autorizado podrá
emitir órdenes de pago y realizar transacciones con la Tarjeta vinculada
a
su Cuenta. La
Tarjeta deberá activarse según las instrucciones de BankCustodio. El
Cliente
deberá firmar
una Tarjeta física.
7.2 Las transiciones de pago incluyen, entre otros,
pagos
de bienes y servicios
en
puntos de venta en comercios que aceptan la Tarjeta como método de pago,
compras en
línea, retiros en cajeros automáticos u otros, según lo indicado por
BankCustodio en los
sitios web de BankCustodio o BankCustodio.com.
7.3. BankCustodio recibirá las órdenes de pago
ejecutadas
con Tarjeta en formato
electrónico. El consentimiento del Cliente para la ejecución de la
transacción de pago
será irrevocable. La orden de pago será irrevocable cuando el Cliente
presente la
Tarjeta para la ejecución de la transacción y: (a) el chip o la banda
magnética de la
Tarjeta sea procesado por el cajero automático o TPV y un PIN válido, o
el
Cliente o
titular autorizado firme el recibo desde el dispositivo; o (b) al
entregar
la Tarjeta o
introducirla en un terminal y leer su chip en un terminal de
autoservicio; o
(c) al
introducir los datos de la Tarjeta, como el número de 16 dígitos, la
fecha
de validez o
el código CVC2, en internet; o (d) al proporcionar los datos de la
tarjeta
(número,
validez, CVC2) al proveedor de bienes o servicios y autorizarlo a
utilizarlos para el
pago del Servicio correspondiente por fax, teléfono u otros medios de
comunicación.
7.4. La tarjeta personalizada con el nombre del
titular
solo podrá ser utilizada
por el
titular a quien se emitió. La tarjeta está vinculada a la cuenta del
cliente. Para
vincularla, el cliente debe solicitarla y activarla.
7.5. Los límites de gasto con Tarjetas se establecen
en
los sitios web del Banco.
7.6. El Cliente no podrá utilizar la Tarjeta para
comprar
moneda virtual ni, de
ninguna
otra forma, realizar transacciones con la Tarjeta que estén directamente
relacionadas
con la compra, venta o intercambio de moneda virtual.
8. MANTENIMIENTO DE REGISTROS Y ESTADOS DE CUENTA:
8.1. BankCustodio se reserva el derecho de conservar
en
formato electrónico
cualquier
documento u otra información relacionada con el Cliente o los Servicios
que
se le
ofrecen. BankCustodio podrá proporcionar copias electrónicas al Cliente
para
satisfacer
cualquier solicitud de copias originales de dichos documentos.
BankCustodio
tendrá derecho
a destruir todos los registros, correspondencia y demás documentos
relacionados con el
Cliente una vez que se cumplan los requisitos de conservación de
registros
establecidos
en la Ley de Productos del Delito (2014) y sus modificaciones
posteriores,
así como en
todas las regulaciones y leyes relacionadas.
8.2. Los estados de cuenta, el historial de
transacciones
y los detalles de la
cuenta
del Cliente estarán disponibles a través de su cuenta bancaria en línea.
No
se ofrecen
estados de cuenta impresos.
9. CARACTERÍSTICAS DE SEGURIDAD DE LOS INSTRUMENTOS
DE
PAGO. MEDIDAS DE SEGURIDAD
Y
REQUISITOS DE SEGURIDAD:
9.1. BankCustodio ha proporcionado al Cliente
funciones
de seguridad
personalizadas para
el uso de todos los instrumentos de pago incluidos en el Servicio, como,
entre otros,
nombre de usuario y contraseña únicos para la banca en línea y la cuenta
en
línea,
autenticación de dos factores y otras herramientas de verificación
biométrica,
necesarias para preservar la seguridad de los instrumentos de pago del
Cliente.
9.2. El Cliente acepta utilizar las credenciales que
haya
seleccionado, como
nombre de
usuario, contraseña y otras funciones de seguridad personalizadas, para
ejecutar las
instrucciones de pago según estos Términos y Condiciones. El Cliente no
debe
proporcionar ni permitir la divulgación de ninguna función de seguridad
personalizada a
terceros, incluso si el instrumento de pago está protegido mediante
autenticación de dos
factores. El Cliente es plenamente responsable de los daños derivados de
transacciones
no autorizadas derivadas de la divulgación de sus funciones de seguridad
personalizadas.
9.3. Si el Cliente utiliza el Servicio con fines
comerciales o como Cliente de
una
cuenta empresarial/corporativa, acepta que:
(i) Todos los empleados, agentes, representantes y demás personas
que
tengan acceso a
las Credenciales del Cliente o a las características de seguridad
personalizadas de sus
instrumentos de pago se considerarán debidamente autorizados para usar
la
cuenta del
Cliente, realizar cualquier orden de pago a través de todos los
instrumentos
de pago y
realizar todas las acciones a las que el Cliente esté autorizado, y
vincularán
legalmente al Cliente, la empresa, la sociedad o cualquier otra entidad
legal
involucrada. El Cliente acepta que todos los empleados, agentes y
representantes con
acceso a los Servicios se someterán a la verificación de identidad y a
cualquier otra
diligencia debida que el Banco pueda solicitar.
(ii) El Cliente puede otorgar distintos permisos de acceso a la
cuenta a empleados,
agentes y representantes comerciales, según lo definido en la Cuenta del
portal. El
Cliente será responsable de asignar los niveles de acceso adecuados a
los
usuarios
autorizados.
(iii) cada Orden de Pago de usuarios autorizados se considerará
aprobada por el Cliente
e irrevocable al recibirse una Orden de Pago.
9.4. El Cliente reconoce y acepta que todas las
Tarjetas
vinculadas a su Cuenta y
el
Cliente será responsable de todas las transacciones y cargos que surjan
del
uso de las
Tarjetas asociadas a su Cuenta.
9.5. Si el Cliente considera que su Cuenta,
incluyendo su
cuenta bancaria en
línea u
otros instrumentos de pago, ha sido utilizada de forma no autorizada o
en
caso de
transacciones no autorizadas, deberá contactar a BankCustodio sin
demora. El
Cliente se
compromete a notificar a BankCustodio de inmediato y sin demora, a
través
del Centro de
Contacto o de la sección "Contáctenos" en el portal de BankCustodio,
iniciando un ticket
en el portal del cliente o a través de la dirección de correo
electrónico
asociada a su
Cuenta, en caso de pérdida, robo, apropiación indebida o uso no
autorizado
de
credenciales, funciones de seguridad personalizadas o instrumentos de
pago,
incluyendo,
entre otros, tarjetas.
El Cliente debe** tomar todas las medidas de seguridad preventivas y
razonables que
permita el Servicio, incluyendo la desactivación de los instrumentos de
pago
comprometidos a través del Servicio y la autorización de BankCustodio
para
limitar los
riesgos de transacciones no autorizadas y daños. El Cliente se
compromete a
notificar a
BankCustodio sin demora indebida y por el mismo medio cualquier otra
vulneración de
seguridad relacionada con el Servicio de la que tenga conocimiento.
9.6. BankCustodio podrá suspender el uso del
Servicio,
total o parcialmente,
incluyendo el
bloqueo de Cuentas si sospecha que la seguridad se ha visto comprometida
o
que se ha
producido un uso no autorizado o fraudulento. BankCustodio informará al
Cliente sobre la
suspensión del Servicio a través de su Cuenta en el portal de la
plataforma.
BankCustodio
proporcionará al Cliente el Servicio, credenciales de reemplazo o
características de
seguridad personalizadas tan pronto como sea posible tras la resolución
del
problema de
seguridad, siempre que el Cliente haya cumplido con todas sus
obligaciones
con BankCustodio
Bank.
9.7. El Cliente no podrá desactivar la autenticación
de
dos factores ni otras
funciones
de seguridad instaladas en la Cuenta por BankCustodio al abrirla o que
se
hayan añadido a
la Cuenta durante su vigencia.
9.8. BankCustodio podrá, a su discreción, bloquear
tipos
específicos de
transacciones de
pago para cumplir con los requisitos de riesgo y cumplimiento normativo.
BankCustodio
podrá, a su discreción (por ejemplo, por motivos de fraude, riesgo y
cumplimiento
normativo), limitar la cantidad de dinero que el Cliente puede retirar,
transferir,
recibir o depositar durante un período determinado o durante todo el
período
de uso del
Servicio. BankCustodio también podrá retirar o revocar permisos para
tipos
específicos de
transacciones y ciertos instrumentos financieros a su discreción, sin
informar al
Cliente del motivo de la retirada.
10. PROTECCIÓN DE LA INFORMACIÓN PERSONAL DEL CLIENTE
Y
SECRETO BANCARIO:
10.1. Secreto Bancario: BankCustodio está obligado,
de
acuerdo con las leyes de
la
Mancomunidad de Dominica, a mantener la confidencialidad de toda la
información que el
Cliente le revele sobre sí mismo («Información Secreta»). Sin embargo,
BankCustodio está
autorizado y obligado por las leyes de la Mancomunidad de Dominica o las
leyes
internacionales a revelar información secreta siempre que la declaración
de
dicha
información secreta sea:
a) requerido en términos de cualquier disposición legal en
cualquier
jurisdicción, bajo
las regulaciones aplicables sobre intercambio automático de información,
tales como la
Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas en el Extranjero (FATCA) o el
Estándar Común
de Informes (CRS) o similares, que requieren que las instituciones
financieras
intercambien automáticamente con las autoridades fiscales competentes
información sobre
datos de clientes, tales como nombres de clientes, dirección, número de
identificación
fiscal, número de seguro social o similar, saldo de cuenta/s al final
del
año calendario
y otra información para fines fiscales, especificada en estas leyes, o
sobre
un
principio ad hoc a solicitud u orden de cualquier autoridad competente;
b) requerido en términos de una orden judicial válida y aceptada,
una
orden de
producción, una citación, una solicitud de tratado de asistencia legal
mutua
o similar;
c) requerida para cualquier acción del Banco contra el Cliente
para
recuperar sumas
debidas a éste en términos de la relación comercial o para defenderse
contra
cualquier
reclamación relacionada con servicios prestados al Cliente en relación
con
los cuales el
Banco obtuvo la información secreta;
d) de otra manera lo permita el Cliente, incluso cuando el
Cliente
requiera que el Banco
proporcione una referencia o un informe de estado a un tercero o por
cualquier ley
aplicable.
e) requerido por el Banco para cumplir con sus obligaciones bajo
la
Ley de Productos del
Delito (2014) y cualquier legislación o reglamento relacionado.
10.2. De conformidad con las disposiciones de la Ley
de
la Mancomunidad de
Dominica, al
aceptar estos Términos y Condiciones, el Cliente consiente en divulgar
la
información
sobre él obtenida durante la relación en las circunstancias que se
especifican a
continuación:
a) a los asesores profesionales autorizados del Banco (incluidos,
entre otros, los
asesores financieros, legales y otros que puedan contratarse de vez en
cuando), o a
cualquier cesionario o cesionario real o potencial de los derechos del
Banco
contra el
Cliente, o a cualquier persona que de otra manera pueda entablar
relaciones
contractuales con el Banco en relación con la relación comercial con el
Cliente;
b) cuando la información deba ser divulgada o se solicite en el
curso
de un ejercicio de
diligencia debida;
c) cuando la información sea requerida en el curso ordinario de
negocios con
instituciones u otras personas habitualmente obligadas por obligaciones
similares de
secreto.
10.3. Verificación de la identidad del cliente para
la
prevención del blanqueo de
capitales y la financiación del terrorismo, así como para la detección
de
fraudes:
(a) El Cliente reconoce que BankCustodio ofrece y continúa
ofreciendo
los Servicios al
Cliente con la condición de que cumpla con todos los procesos de debida
diligencia y
verificación de identidad que BankCustodio pueda llevar a cabo. La
verificación de
identidad puede incluir verificaciones de crédito y debida diligencia:
- exigido por la legislación pertinente o requisitos
reglamentarios
o;
- según lo determine el Banco de acuerdo con la política interna
de
control y mitigación
de riesgos.
El Cliente cooperará con BankCustodio proporcionando información válida
y
precisa según lo
solicite el Banco, incluido el suministro de información adicional de
registro o
verificación de identidad que BankCustodio pueda requerir en cualquier
momento.
(b) El Cliente consiente que BankCustodio comparta y obtenga de
terceros, en la medida
permitida por la ley, la información que tenga sobre el Cliente,
incluyendo
datos
personales y posiblemente datos personales sensibles según lo definido
en la
legislación
de protección de datos aplicable, para que BankCustodio realice la
debida
diligencia y las
verificaciones de identidad correspondientes. El Cliente acepta que
dichos
terceros
puedan conservar la información compartida de esta manera.
(c) El incumplimiento de las condiciones de esta cláusula, que
requiere que el Cliente
proporcione la información solicitada por BankCustodio para realizar la
verificación de
identidad o determinar el cumplimiento de los requisitos contra el
lavado de
dinero,
puede resultar en la declinación o suspensión inmediata del uso del
Servicio
por parte
del Cliente y también en la terminación de estos Términos y Condiciones
sin
previo aviso
al Cliente.
(d) Confianza en las instrucciones. BankCustodio podrá confiar y
actuar conforme a las
instrucciones de BankCustodio o del portal BankCustodio.com, las
instrucciones telefónicas, las
transmisiones por fax y cualquier otra instrucción transmitida
electrónicamente por
usted o que pretenda provenir de usted (incluida una persona autorizada)
y
que BankCustodio
Bank considere de buena fe como genuinas.
10.4. El Cliente reconoce y acepta que BankCustodio
aprobará o rechazará las
transacciones
de pago sin revelar información sobre el saldo de la Cuenta a terceros.
El
Cliente
reconoce y acepta que, por motivos de contracargo, detección y
prevención de
fraude,
BankCustodio podrá revelar la información necesaria relacionada con las
transacciones de
pago con Tarjeta u otros instrumentos de pago con el logotipo de la
Organización de la
Tarjeta al Patrocinador del Bin, la Organización de la Tarjeta o el
Regulador.
10.5 El Cliente acepta el uso de sus datos de acuerdo
con
la Política de
Privacidad de
BankCustodio. El Cliente acepta expresamente el uso y la comunicación de
sus
datos
personales a BankCustodio y a sus subcontratistas, como el Patrocinador
BIN,
que emitirán
o recibirán pagos con las Tarjetas para BankCustodio. Para la emisión,
el
bloqueo y la
reemisión de Tarjetas, la autorización de transacciones y la devolución
de
cargos de
transacciones no autorizadas, así como la autorización y liquidación de
transacciones,
el Cliente consiente que BankCustodio comparta con el Patrocinador BIN y
obtenga de él, en
la medida permitida por la ley, la información que tenga sobre el
Cliente,
incluidos los
datos personales según lo definido en la legislación de protección de
datos
aplicable.
El incumplimiento de las condiciones de esta cláusula podrá resultar en
la
denegación o
suspensión inmediata del uso del Servicio por parte del Cliente.
11. POLÍTICA DE ACEPTACIÓN DE BankCustodio Y
TRANSACCIONES PERMISIBLES:
11.1. El Cliente debe utilizar estos servicios de
buena
fe y de acuerdo con las
funcionalidades del Servicio definidas en estos Términos y Condiciones.
El
Cliente se
compromete a utilizar el Servicio únicamente según lo permitido por:
(i) Estos Términos y Condiciones;
(ii) Características, configuraciones y límites del Servicio,
incluyendo la
configuración de límites y opciones por parte del Cliente según lo
permita
el Servicio,
según lo publicado y actualizado por BankCustodio de vez en cuando en el
sitio web de
BankCustodio y BankCustodio.com para el Servicio o en la Interfaz de
Usuario
para el Servicio; y
(iii) Cualquier ley, regulación o prácticas o pautas generalmente
aceptadas aplicables
en las jurisdicciones pertinentes.
11.2. Queda estrictamente prohibido utilizar el
Servicio
infringiendo los
presentes
Términos y Condiciones o con fines ilegales, incluyendo, entre otros,
fraude, blanqueo
de capitales, evasión fiscal u otras actividades ilícitas. En
particular, el
Cliente no
utilizará el Servicio bajo ninguna circunstancia para actividades o la
ejecución de
transacciones que, sin limitación, impliquen o puedan implicar
cualquiera de
los
siguientes:
(a) Incumplimiento de estos Términos y Condiciones (incluido, sin
limitación,
proporcionar datos de identificación falsos y engañosos, como nombres
incorrectos,
direcciones de correo electrónico, múltiples números de teléfono móvil u
otros datos,
con el objetivo de resultar en la apertura de numerosas Cuentas para un
solo
usuario o
evitar los límites impuestos por BankCustodio de otra manera); o
(b) Incumplimiento o riesgo de incumplimiento por parte del
Cliente o
de BankCustodio de
cualquier ley, estatuto, contrato o reglamento aplicable; o
(c) Abuso del proceso de reversión o devolución de cargo iniciado
por
el Banco del
Cliente; o
(d) El uso del Servicio de una manera que resulte o pueda
resultar en
quejas, disputas,
reclamos, revocaciones, contracargos, tarifas, multas, investigaciones,
sanciones y otra
responsabilidad para BankCustodio, Sucursal o Agente de BankCustodio; o
(e) Iniciación de transacciones que puedan calificarse como
adelantos
de efectivo o
asistencia en adelantos de efectivo de Comerciantes o facilitación de la
compra de
equivalentes de efectivo (cheques de viajero o giros postales y otros
instrumentos
similares); o
(f) Infracción de los derechos de autor, patentes, marcas
registradas, secretos
comerciales u otros derechos de propiedad intelectual, o derechos de
publicidad o
privacidad de BankCustodio o de cualquier tercero; o
(g) Utilizar el Servicio en relación con cualquier otra
transacción
ilegal subyacente.
Actividades de juegos de azar y apuestas, incluidos, entre otros, el
pago o
la
aceptación de pagos por apuestas, deudas de juego o ganancias de juego,
independientemente de la ubicación o el tipo de actividad de juego
(incluidos casinos en
línea y fuera de línea, apuestas deportivas y quinielas de oficina);
Medicamentos de prescripción o pseudofármacos;
Armas y cuchillos;
Loterías sin licencia;
Armas de fuego o municiones;
Esquemas piramidales o Ponzi u otros esquemas de “enriquecimiento
rápido”;
Iniciación de operaciones consideradas como anticipos de efectivo o
asistencia en
anticipos de efectivo;
Enviar correos electrónicos no solicitados o publicar enlaces de
referencia
en sitios
web donde no están permitidos;
Recibir fondos para la venta de artículos falsificados o robados
Actividades que violen cualquier ley, estatuto, ordenanza, contrato o
regulación,
incluidas aquellas que rigen los servicios financieros, la protección
del
consumidor, la
competencia desleal, la lucha contra la discriminación o la publicidad
falsa.
Producción, pago, uso o distribución de virus, caballos de Troya,
gusanos,
bombas de
tiempo, cancelbots, huevos de pascua u otras rutinas de programación
informática que
puedan dañar, interferir perjudicialmente, interceptar subrepticiamente
o
expropiar
cualquier sistema, datos o información personal adicional, así como
cualquier actividad
considerada como potencial hackeo, uso ilegal o prohibido de cualquier
sitio
web,
computadora, servidor u otro dispositivo.
Todos los productos de tabaco y alcohol, así como cualquier otra
sustancia
controlada
Cualquier producto de las siguientes actividades, incluyendo pero no
limitado a
producción, distribución y publicidad: defecación, bestialidad, muerte o
muerte
simulada, violación o violación simulada, o cualquier material
pornográfico
que
involucre a un menor, niño o adolescente.
Transacciones que impliquen la venta, compra o intercambio de monedas
virtuales u otros
activos prohibidos por los acuerdos bancarios del Banco. Se cancelará la
cuenta de
cualquier usuario que incumpla esta condición.
Cualquier transacción que viole cualquiera de los siguientes regímenes
de
sanciones:
Dominica
Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC)
Unión Europea (UE)
Reino Unido (RU)
Cualquier cuenta comercial o personal que realice las actividades de una
empresa de
servicios monetarios o transmisor de dinero que no esté regulado o
autorizado por BankCustodio.
Servicios de inversión y crédito, corredores de valores, servicios de
consultoría
hipotecaria o reducción de deuda; asesoramiento o reparación de crédito;
oportunidades
inmobiliarias; corredores de bienes raíces; prestación de servicios de
alquiler de
propiedades (bienes raíces); instrumentos de préstamo; cobro de cheques;
transferencias
bancarias y giros postales por parte de cualquier empresa que no sea una
institución
financiera regulada y no haya sido autorizada por BankCustodio para
realizar
dicha actividad;
fianzas; agencias de cobranza; cualquier otro tipo de actividad
cambiaria,
ya sea
regulada o no regulada, que no esté autorizada por BankCustodio; la
promoción, venta o
distribución de opciones binarias; cursos de Forex o programas
educativos
similares;
cambios de divisas, regulados o no regulados, que no estén autorizados
por
BankCustodio
Transacciones relacionadas con servicios de acompañantes: Proporcionar,
organizar,
promover o publicitar los servicios de una trabajadora sexual que brinda
servicios
sexuales o compañía a cambio de dinero.
Prostitución: Publicitar, promover, organizar o participar en una
actividad
física o
sexual clasificada como prostitución según la interpretación que
BankCustodio hace del
término “prostitución”.
Venta, distribución o acceso a música, películas, software u otros
materiales con
licencia falsificados sin la autorización correspondiente del titular de
los
derechos;
cualquier producto o servicio que infrinja directamente o facilite la
infracción de la
marca registrada, patente, derechos de autor, secretos comerciales o
derechos de
propiedad o privacidad de cualquier tercero.
Transacciones relacionadas con cannabis, dispensarios de cannabis y
negocios
relacionados; venta de tabaco, cigarrillos electrónicos y e-líquido;
farmacias en línea
o su promoción; fuegos artificiales y productos relacionados; materiales
tóxicos o
radiactivos; bienes o servicios cuya venta sea ilegal según la
legislación
aplicable en
las jurisdicciones a las que se dirige un negocio; animales vivos;
cualquier
producto,
acción o servicio que, si hubiera tenido lugar en Dominica o Estados
Unidos,
se
consideraría ilegal.
Transacciones relacionadas con parafernalia de drogas: cualquier equipo
diseñado para
fabricar o usar drogas, como bongs, vaporizadores y narguiles; Negocios
de
alto riesgo
que incluyen: Abogados de bancarrotas; Soporte técnico informático;
Tiempo
compartido;
Tarjetas telefónicas prepagas; Servicios telefónicos y teléfonos
celulares;
Telemercadeo, equipos de telecomunicaciones y ventas telefónicas;
Corredores
de reenvío;
Marketing de respuesta negativa; Protección contra robo de identidad y
tarjetas de
crédito; El uso de crédito para pagar servicios de préstamo; Cualquier
negocio que
creamos que representa un riesgo financiero elevado, responsabilidad
legal o
violaciones
de las políticas de la empresa; Cualquier negocio u organización que a)
Participe,
aliente, promueva o celebre violencia ilegal o daño físico a personas o
propiedades; o,
b) Participe, aliente, promueva o celebre violencia ilegal hacia
cualquier grupo por
motivos de raza, religión, discapacidad, género, orientación sexual,
origen
nacional o
cualquier otra característica inmutable; Productos farmacéuticos y otros
productos que
hagan afirmaciones de salud que no hayan sido aprobadas o verificadas
por el
organismo
regulador local y/o nacional correspondiente; Venta de seguidores de
Twitter, me gusta
en Facebook, vistas de YouTube, seguidores de Instagram y otras formas
de
actividad en
las redes sociales; Venta de una sustancia legal que proporciona el
mismo
efecto que una
droga ilegal (por ejemplo, salvia, kratom); Venta o promoción de
productos
de CBD;
Organizaciones benéficas.
Transacciones relacionadas con: oportunidades de inversión u otros
servicios
que
prometen altas recompensas; sitios de publicación de fotos policiales o
de
pago para
eliminar; Plataformas que facilitan la publicación y eliminación de
contenido (como
fotos policiales), donde el propósito principal de publicar dicho
contenido
es causar o
plantear inquietudes sobre daños a la reputación; servicios sin valor
agregado; venta o
reventa de un servicio sin beneficio adicional para el comprador;
reventa de
ofertas
gubernamentales sin autorización o valor agregado; prácticas comerciales
que
determinemos, a nuestro exclusivo criterio, como injustas, engañosas o
depredadoras
hacia los consumidores; El uso de prácticas comerciales engañosas que
pueden
incluir el
uso de cualquier perfil de redes sociales "falso" donde el operador de
la
Cuenta no sea
el individuo al que la Cuenta dice pertenecer; Cualquier negocio que
afirme
tener
empleados, contratistas o cualquier otro representante pagado que opere
perfiles que no
sean el individuo representado en un perfil para atraer al público a
realizar compras
que de otra manera no harían.
Transacciones relacionadas con servicios de agregación de pagos
Transacciones relacionadas con la proliferación de armas nucleares,
biológicas o
químicas de cualquier tipo o de armas de destrucción masiva.
11.3. Jurisdicciones prohibidas
Las siguientes jurisdicciones están clasificadas como prohibidas por
BankCustodio:
Abjasia
Afganistán
Bangladés
Burundi
Camboya
República Centroafricana
Chad
Congo (Brazzaville)
Crimea y Sebastopol
Cuba
República Democrática del Congo
Donetsk (Óblast de Ucrania)
Guinea Ecuatorial
Eritrea
Etiopía
Franja de Gaza
Ghana
Guinea
Guinea-Bissau
Irán
Irak
Jersón (Óblast de Ucrania)
Liberia
Libia
Luhansk (Óblast de Ucrania)
Madagascar
Myanmar
Corea del Norte [RPDC]
Ruanda
Somalia
Osetia del Sur
Sudán del Sur
Sudán
Surinam
Siria
Transnistria
Venezuela
Cisjordania (Territorio Palestino)
Yemen
Zaporizhzhiya (Óblast de Ucrania)
Zimbabue
BankCustodio no permite cuentas comerciales registradas en Seychelles ni
cuentas
comerciales en las que el propietario de una empresa sea una persona
jurídica registrada
o incorporada en Seychelles.
Los usuarios de BankCustodio.com que sean personas físicas tienen
prohibido
tener una cuenta de
BankCustodio.com si son ciudadanos o residentes de los Estados Unidos de
América.
Las jurisdicciones prohibidas están sujetas a las siguientes
restricciones:
a). Si el Cliente es una persona jurídica, cuyos Accionistas,
Beneficiarios, Directores
u otros usuarios autorizados residen en una jurisdicción prohibida,
BankCustodio no
entablará una relación comercial con dicha persona jurídica o la
rescindirá.
b). Si el
Cliente es una persona jurídica, la entidad no podrá estar registrada en
una
jurisdicción prohibida. Si la persona jurídica es propiedad de una
persona
jurídica en
una jurisdicción prohibida, BankCustodio rescindirá la relación
comercial.
c). El Cliente
no podrá realizar transacciones ni acceder a cuentas desde
jurisdicciones
prohibidas.
d). Si es una persona física, el Cliente no podrá residir en una
jurisdicción prohibida.
Cualquiera de las condiciones anteriores es motivo para el rechazo o la
terminación de
una solicitud de cuenta o la terminación de una relación comercial entre
BankCustodio y un
cliente o solicitante.
11.4. Sanciones
BankCustodio podrá implementar unilateralmente medidas, controles,
restricciones y normas
para mitigar el riesgo asociado con los regímenes de sanciones
mencionados
en la Sección
11.2(g). BankCustodio no podrá divulgar las medidas,
controles, condiciones o
normas al
Cliente cuando estas restricciones afecten su Cuenta, sus transacciones
o su
comportamiento transaccional deseado; sin embargo, cuando sea razonable
y
esté
permitido, comunicará el impacto en la Cuenta del Cliente.
11.5. El Cliente no podrá utilizar el Servicio ni
aceptar
los Términos y
Condiciones, y
BankCustodio suspenderá o cancelará el Servicio o los Términos y
Condiciones
de inmediato
y sin previo aviso si:
(a) el Cliente es menor de edad; o
(b) el Cliente no puede recibir los Servicios en virtud de las
leyes
de sanciones
aplicables y órdenes ejecutivas, políticas internas del Banco o
regulaciones
de las
Organizaciones de Tarjetas relevantes u otras Organizaciones que afecten
las
políticas y
la tolerancia al riesgo del Banco.
(c) el Cliente no ha sido identificado o verificado de una manera
que
el Banco considere
aceptable; o
(d) Otras razones determinadas por el Banco al momento del
ingreso o
a lo largo de la
vida de una relación comercial.
11.6. BankCustodio tendrá derecho a notificar al
Cliente
en cualquier momento la
no
aceptación de los Servicios por correo electrónico u otro medio. La
decisión
de rechazar
el Servicio queda a discreción de BankCustodio, quien no será
responsable de
la
compensación reclamada por el solicitante no aceptado.
11.7. El Cliente autoriza a BankCustodio a obtener un
informe crediticio y a
realizar
consultas crediticias o de antecedentes de vez en cuando, según lo
considere
oportuno,
para evaluar el registro del Cliente o para el uso continuo del
Servicio.
11.8. El Cliente se compromete a no acceder (ni
intentar
acceder) a ninguno de
los
Servicios por ningún otro medio que no sea la interfaz de usuario del
Servicio y la
Tarjeta que BankCustodio proporciona para el Servicio, a menos que se le
haya permitido
hacerlo en un acuerdo independiente con BankCustodio. El Cliente
reconoce
que esta
restricción se aplicará al uso del Servicio por cualquier medio
automatizado.
11.9. El Cliente acepta no participar en ninguna
actividad que interfiera o
interrumpa
el Servicio (o los servidores y redes conectados al Servicio).
11.10. El Cliente se compromete a no reproducir,
duplicar, copiar, vender,
comercializar
ni revender el Servicio para ningún fin.
11.11. El Cliente acepta que es plenamente
responsable (y
que BankCustodio no
tiene
ninguna responsabilidad ante el Cliente ni ante terceros) de cualquier
incumplimiento de
sus obligaciones en virtud de los presentes Términos y Condiciones, así
como
de las
consecuencias (incluida cualquier pérdida o daño que BankCustodio pueda
sufrir) de dicho
incumplimiento.
11.12. El Cliente reconoce y acepta que, para cumplir
con
sus obligaciones en
virtud de
la Ley de Productos del Delito (2014) y la normativa relacionada,
BankCustodio podrá
establecer prácticas generales y límites en el uso del Servicio sin
previo
aviso,
incluyendo, entre otros, límites individuales o agregados sobre el valor
o
la
facturación de las transacciones, así como otros límites sobre el valor,
el
tipo o el
número de transacciones de financiación o de pago durante cualquier
período
especificado. BankCustodio notificará al Cliente cualquier modificación
de
las prácticas y
limitaciones en un plazo razonable, a menos que dicha notificación esté
prohibida por la
Ley y el Reglamento de Prevención del Blanqueo de Capitales.
11.13. El Cliente no deberá depositar ni hacer
depositar
por un tercero en
ninguna de
sus cuentas fondos o activos pertenecientes o destinados a terceros.
11.14. BankCustodio podrá negarse a ejecutar
cualquier
depósito o abono en una
cuenta tras
una transferencia entrante, una transferencia saliente, una transacción
de
pago, una
orden de pago u otro uso del Servicio si tiene motivos razonables para
sospechar fraude,
incumplimiento de los Términos y Condiciones aplicables por parte del
Cliente, o una
infracción de las leyes de Dominica o Estados Unidos, de las
regulaciones de
una entidad
emisora de tarjetas pertinente, o por motivos de riesgo o
cumplimiento.
Las
transacciones también podrán retrasarse debido al cumplimiento por parte
de
BankCustodio
de sus obligaciones en virtud de la Ley de Productos del Delito (2014) y
la
legislación
y regulaciones relacionadas. Si BankCustodio se niega a ejecutar una
transacción de
depósito o pago, o una orden de pago, se notificará al Cliente, a menos
que
sea ilegal o
imprudente por parte de BankCustodio hacerlo o comprometa las medidas de
seguridad
razonables. Por motivos de riesgo o cumplimiento, BankCustodio podrá
solicitar información
o documentos adicionales y recopilar dicha información y documentos
necesarios para la
realización de una operación antes o después de la misma.
11.15. El Cliente reconoce y acepta que si
BankCustodio
deshabilita el acceso a
la(s)
cuenta(s), a cualquier instrumento de pago o a cuentas específicas, se
le
podría impedir
el acceso al Servicio, a los detalles de su cuenta o a cualquier archivo
u
otro
contenido incluido en su Cuenta o vinculado a la(s) cuenta(s) o a sus
instrumentos de
pago.
11.16. BankCustodio no se responsabiliza por el
rechazo
de transacciones de pago
ni por la
falta de Servicio debido a saldo insuficiente en la Cuenta o en los
instrumentos de
financiación vinculados, falta de internet, problemas con el hardware o
software del
Cliente, o por exceder los límites establecidos por el Cliente según lo
permitido por el
Servicio, o las limitaciones generales determinadas por BankCustodio, o
cualquier otra
razón fuera del control razonable de BankCustodio.
11.17. El incumplimiento de estos Términos y
Condiciones
y de la Política de
Aceptación
de BankCustodio podrá resultar en la suspensión inmediata del uso del
Servicio por parte
del Cliente, el bloqueo de fondos en su Cuenta y el derecho de
BankCustodio
a retener
fondos en su Cuenta para el reembolso de los daños sufridos por
BankCustodio
debido a
acciones u omisiones del Cliente que incumplan con estos términos.
12. CARGOS, COMISIONES Y HONORARIOS BANCARIOS:
12.1. A falta de un acuerdo escrito que estipule lo
contrario, el importe de los
intereses y las comisiones por los Servicios serán los que se indiquen
en el
sitio web
de BankCustodio o en el sitio web de su marca BankCustodio.com. En el
caso
de servicios no
mencionados en dicho sitio, BankCustodio cobrará las tasas, los importes
de
los intereses,
las comisiones, las comisiones por inactividad y los cargos a su entera
discreción. Si
el Cliente no está de acuerdo con los cargos, comisiones o comisiones
bancarias, tiene
derecho a rescindir el Servicio según lo dispuesto en la Sección 14,
«Terminación de la
Relación Comercial».
12.2. Cuando BankCustodio haya incurrido en gastos
por
orden del Cliente, como
honorarios
legales y notariales, costas judiciales, investigaciones
internacionales,
gastos de
mantenimiento, seguros, etc., el Cliente asumirá dichos gastos. El
Cliente
acepta que el
Banco está autorizado a debitar directamente de su cuenta sin obtener su
consentimiento
cada vez que se realice un débito directo.
12.3. BankCustodio podrá modificar la tarifa
unilateralmente con un preaviso de
un mes al
Cliente. Las actualizaciones de la tarifa se indicarán en el sitio web
del
Servicio o a
través de la Cuenta en línea, y el Cliente será debidamente notificado
de
acuerdo con
estos Términos y Condiciones.
12.4. Conversión de divisas: Si una transacción
implica
una conversión de
divisas, se
realizará al tipo de cambio determinado por BankCustodio. BankCustodio
podrá
cobrar una
comisión por cambio de divisas, expresada como un porcentaje sobre el
tipo
de cambio, si
dicha comisión se indica en la tarifa. El tipo de cambio se ajusta
periódicamente según
las condiciones del mercado (el tipo de cambio mayorista al que
BankCustodio
obtiene
divisas). BankCustodio puede actualizar el tipo de cambio diariamente y
puede consultarse
en el sitio web del Servicio o en la Cuenta en línea. El tipo de cambio
aplicable y la
herramienta "Conversor de divisas" se pueden consultar a través de la
Cuenta
en línea
del Servicio para consultar los tipos de cambio y las comisiones
aplicables
a cada
transacción de cambio de divisas.
12.5. Cuando BankCustodio ofrezca una conversión de
divisas en el punto de venta,
se
mostrará al Cliente el tipo de cambio aplicado a la transacción antes de
autorizar el
pago en el sitio web de BankCustodio para el Servicio. Al autorizar la
transacción de
pago, el Cliente acepta la conversión de divisas según el tipo de
cambio.
Cuando el
Comercio, y no BankCustodio, ofrezca la conversión de divisas en el
punto de
venta, el
Cliente autoriza la transacción de pago según el tipo de cambio y las
comisiones del
Comercio. BankCustodio no se responsabiliza ante el Cliente por dicha
conversión de
divisas.
12.6. En caso de una transferencia entrante en una
moneda
distinta a la de la
Cuenta,
BankCustodio abonará el importe recibido en la Cuenta, convirtiendo el
importe a la moneda
de la Cuenta de acuerdo con los tipos de cambio de compra/venta para la
moneda
correspondiente y la moneda de la Cuenta. Si BankCustodio no cotiza la
moneda
correspondiente, BankCustodio se reserva el derecho de rechazar la
transferencia. Los
tipos de cambio de BankCustodio se definen de acuerdo con las escalas de
cotización de las
monedas, por lo que están sujetos a ajustes según las condiciones del
mercado. BankCustodio
Bank aplicará el tipo de cambio vigente el día del abono en la Cuenta,
que
puede ser
diferente del anunciado en las instalaciones de BankCustodio o en los
sitios
web
www.BankCustodiobank.com o www.BankCustodio.com para la fecha de la
operación. El tipo de cambio
exacto aplicado se indicará en el extracto de la Cuenta.
12.7. Si el saldo de la Cuenta del Cliente en una
determinada divisa no es
suficiente
para cubrir el importe de una transacción o débito, BankCustodio podrá
no
ejecutar la
transacción o debitar el importe de otra cuenta del Cliente en otra
divisa.
El Cliente
acepta y autoriza a BankCustodio a debitar el importe necesario del
saldo
disponible en su
Cuenta en otra divisa, aplicando el tipo de cambio de BankCustodio
vigente
en la fecha de
conversión, notificado en el sitio web de BankCustodio o en
BankCustodio.com
para el Servicio. El
orden de prioridad para la conversión de divisas en la Cuenta del
Cliente se
establece
después del orden predeterminado del Sistema o puede ser establecido por
el
Cliente, en
cuyo caso BankCustodio está obligado a mantener el orden determinado
manualmente.
12.8. Las transacciones de pago con Tarjeta,
realizadas
en una moneda distinta a
la de
la Tarjeta emitida, serán convertidas por BankCustodio, aplicando la
comisión por cambio
de divisas, expresada como un porcentaje sobre el tipo de cambio vigente
de
la
respectiva Entidad emisora de la Tarjeta, correspondiente al día en
que la
transacción
de pago se haya ejecutado, compensado o liquidado con dicha Entidad. La
comisión por
cambio de divisas se muestra en la tarifa y BankCustodio la retiene.
Todas
las comisiones
se cobrarán al Cliente en la moneda de la Tarjeta emitida.
12.9. BankCustodio no será responsable de los efectos
adversos derivados de las
fluctuaciones monetarias si mantiene fondos en una moneda y no los
convierte
a otra o,
por el contrario, si convierte la moneda en la que los recibió a la
moneda
de la
relación comercial.
12.10. El Cliente acepta que se le cobrará una tarifa
mensual por inactividad de
cuenta
(«Tarifa por Cuenta Inactiva») si no realiza ninguna transacción durante
seis (6) meses.
13. RESPONSABILIDAD DEL CLIENTE:
Representaciones y garantías.
Las partes acuerdan que el cumplimiento por parte de BankCustodio del
presente Contrato,
independientemente de que se cumplan o no las declaraciones, garantías y
convenios del
Usuario, no implicará en modo alguno la renuncia a BankCustodio del
beneficio de dichas
declaraciones, garantías y convenios del Usuario. En consecuencia, el
Usuario garantiza
y acuerda a BankCustodio que:
13.1. El Cliente será plenamente responsable de todas
las
pérdidas sufridas con
respecto
a transacciones no autorizadas y de todos los daños, independientemente
de
su cuantía,
si ha actuado fraudulentamente o, con dolo o negligencia grave, ha
incumplido los
presentes Términos y Condiciones, incluyendo su obligación de preservar
la
seguridad de
sus Credenciales de Identificación y de proporcionar acceso a su Cuenta
u
otros
instrumentos de pago.
13.2. El Cliente tendrá derecho a la reparación de
las
pérdidas (excluyendo
comisiones e
intereses en el caso de Clientes que no sean Consumidores) sufridas por
transacciones no
autorizadas o incorrectas realizadas después de haber informado a
BankCustodio de dicha
transacción y de que BankCustodio haya podido bloquear la Cuenta, la
Tarjeta
u otro
instrumento de pago sin demora indebida. Si el Cliente tiene derecho a
la
reparación,
BankCustodio reembolsará el importe de las transacciones no autorizadas,
menos las
comisiones aplicables.
13.3. El Cliente se compromete a indemnizar, defender
y
eximir de responsabilidad
a
BankCustodio de cualquier pérdida o saldo negativo en la Cuenta o las
Tarjetas, resultante
de cualquier acción, causa de acción, reclamación, demanda,
responsabilidad,
sentencia,
daño o gasto (en conjunto, la «Reclamación» o las «Reclamaciones») en
los
que BankCustodio
pueda incurrir, sostener o estar sujeto en cualquier momento durante la
vigencia de
estos Términos y Condiciones o dentro de los 5 (cinco) años posteriores
a su
terminación
como resultado de cualquier Reclamación y: (a) relacionada con el
Cliente,
sus
empleados, agentes o subcontratistas, o terceros que utilicen el
Servicio; o
(b) que
surja del Cliente o sus empleados, agentes o subcontratistas, o clientes
finales o
terceros que utilicen el Servicio, actos u omisiones intencionales,
negligencia grave u
otras faltas o reclamos similares, o fraude, contracargos, incluidos,
entre
otros,
montos y tarifas debitados o cobrados por Organizaciones de tarjetas por
contracargos,
iniciados por el Cliente o terceros, transacciones fuera de línea,
transacciones
recurrentes, conversiones de moneda, preautorización, operaciones
manuales,
proceso
sustituto, mal funcionamiento del sistema u otro uso ilegal; o (c) que
surja
del Cliente
o sus empleados, sus agentes o subcontratistas, o clientes finales o
terceros que
utilicen el Servicio, incumplimiento de cualquier ley o reglamento,
incluida, entre
otros, la Ley de Productos del Delito (2014) y la legislación y los
reglamentos
relacionados, las leyes de protección de datos y otras normas y
reglamentos.
El Cliente
acepta que BankCustodio está autorizado a satisfacer de inmediato, a su
vencimiento,
cualquier obligación del Cliente mediante el débito o retiro de fondos
directamente de
su Cuenta o de la garantía o aval proporcionados por el Cliente (si se
proporciona dicha
garantía o aval), o cualquier suma pendiente que BankCustodio le adeude,
incluyendo el
débito o cargo al instrumento de financiación del Cliente. BankCustodio
informará al
Cliente sobre los motivos, el importe y el valor de dichos retiros, a
menos
que la ley o
la normativa lo prohíban.
13.4. En caso de retraso en el pago de las cantidades
adeudadas a BankCustodio,
el Cliente
deberá pagar una comisión por demora, equivalente a la tasa de interés
establecida por
el Banco Central del Caribe Oriental. Se aplicarán intereses por cada
día de
impago.
13.5. Derecho de retención: Salvo acuerdo escrito
entre
las partes, de acuerdo
con las
leyes de la Mancomunidad de Dominica, BankCustodio podrá ejercer un
derecho
de retención
sobre todo el dinero del Cliente en su(s) cuenta(s) con el Banco hasta
que
se hayan
pagado en su totalidad todas las comisiones, costos, cargos, gastos y
obligaciones
pendientes a BankCustodio.
13.6. Sin perjuicio de lo anterior, el Cliente acepta
y
reconoce que la
declaración y el
pago de cualquier impuesto aplicable, que por ley son obligaciones del
Cliente, son su
responsabilidad. En consecuencia, el Cliente se compromete a cumplir con
todas las leyes
fiscales aplicables.
13.7 Otras responsabilidades del Cliente se expresan
en
otras partes de estos
términos.
14. TERMINACIÓN DE LA RELACIÓN COMERCIAL:
14.1. El Cliente reconoce y acepta que BankCustodio
podrá
dejar de prestarle el
Servicio,
según lo descrito en los Términos y Condiciones. El Cliente podrá dejar
de
usar el
Servicio en cualquier momento sin obligación de informar a BankCustodio.
Los
Términos y
Condiciones seguirán vigentes hasta su rescisión por parte del Cliente o
de
BankCustodio,
según lo establecido a continuación.
14.2. Si el Cliente desea rescindir los Términos y
Condiciones legales con
BankCustodio,
podrá hacerlo de inmediato y sin coste alguno en cualquier momento
mediante:
(a) Notificar a BankCustodio, de conformidad con las cláusulas de
comunicación del Cliente
a BankCustodio a continuación; y
(b) Cerrar la Cuenta del Cliente para el Servicio, incluido el
retiro
o canje del saldo
disponible; y
(c) Devolución de la tarjeta al Banco BankCustodio.
14.3. En caso de riesgo de daños para BankCustodio
como
resultado de reversiones,
contracargos, reclamaciones, comisiones, multas, sanciones,
incumplimiento
por parte del
Cliente de la legislación contra el blanqueo de capitales y la
financiación
del
terrorismo u otras normativas, y otras responsabilidades similares
derivadas
del uso del
Servicio por parte del Cliente, BankCustodio podrá retener los fondos
del
Cliente hasta
180 (ciento ochenta) días, incluso después de la Terminación de los
Términos
y
Condiciones, o por un período menor o mayor, según lo exija la ley,
incluyendo las leyes
a favor del consumidor. El Cliente seguirá siendo responsable de todas
las
obligaciones
derivadas de estos Términos y Condiciones incluso después de la
Terminación
de los
Términos y Condiciones y el cierre de la Cuenta.
14.4. BankCustodio podrá, en cualquier momento,
cerrar la
cuenta o cuentas del
Cliente o
rescindir los Términos y Condiciones con el Cliente, sin previo aviso,
si:
(a) El Cliente ha incumplido alguna disposición material de los
Términos y Condiciones o
la ley o los Reglamentos de las Organizaciones de Tarjetas u otras
Organizaciones (o ha
actuado de una manera que muestra claramente que el Cliente no tiene la
intención o no
puede cumplir con las disposiciones materiales de los Términos y
Condiciones),
incluyendo, pero no limitado a:
(i) si el Banco cree razonablemente que el Cliente ya no es
elegible
para una cuenta;
(ii) si el Banco descubre que el Cliente le ha proporcionado
información falsa y
engañosa en cualquier momento; o
(b) BankCustodio está obligado a hacerlo por ley o por reglamento
de
las organizaciones de
tarjetas.
14.5. Salvo que se estipule un plazo más breve en
estos
Términos y Condiciones,
según lo
permita la ley, BankCustodio podrá rescindir los Términos y Condiciones
en
cualquier
momento mediante un preaviso al Cliente de un máximo de 2 (dos) meses,
sin
requisito de
preaviso mínimo. BankCustodio podrá rescindir una relación comercial de
inmediato, a su
discreción, con o sin causa.
14.6 Cuando estos Términos y Condiciones finalicen,
todos
los derechos,
obligaciones y
responsabilidades legales de los que se hayan beneficiado el Cliente y
BankCustodio, o que
se hayan acumulado durante la vigencia de los Términos y Condiciones, o
que
continúen
indefinidamente, no se verán afectados por esta terminación. Las
disposiciones de la
cláusula 20.5 seguirán aplicándose a dichos derechos, obligaciones y
responsabilidades
indefinidamente.
14.7. Muerte y cambio de estatus legal :
14.7.1. Particulares: El presente Acuerdo y sus
disposiciones serán vinculantes
para las
partes, sus respectivos sucesores y cesionarios autorizados. En caso de
ambigüedad con
respecto a la titularidad de una Cuenta tras el fallecimiento de su
titular,
BankCustodio se
reserva el derecho de suspender la actividad de la Cuenta hasta que
BankCustodio y sus asesores
legales se cercioren de que los herederos legítimos tienen derecho a las
cantidades
depositadas en ella.
14.7.2. Entidades Legales: En caso de que el Cliente
sea
puesto en liquidación,
quiebra
o administración o cualquier otro proceso análogo en el que se designe
un
liquidador,
curador o síndico o funcionario similar, y en quien se confiera
autoridad
legal y
representación, con exclusión de las personas que el Cliente haya
nominado
en el Mandato
Bancario, el Banco tendrá derecho a recibir a su entera satisfacción, a
expensas del
Cliente, la evidencia que el Banco pueda requerir para establecer el
derecho
y la
autoridad adecuados de la persona que reclama el poder para dar
instrucciones al Banco y
el Banco no estará obligado a actuar conforme a dichas instrucciones
hasta
que el Banco
esté satisfecho con dicha autoridad.
En caso de disolución de la entidad legal u organización y la
permanencia de
activos en
la Cuenta tras la misma, BankCustodio podrá remitir los fondos restantes
al
administrador
judicial competente, tras el debido proceso. Los fondos se considerarán
en
bona vacantia
y el Cliente deberá contactar a su respectiva autoridad gubernamental en
relación con
los activos.
15. LIMITACIÓN DE GARANTÍAS:
15.1. El Banco, sus Agentes/Distribuidores o
subcontratistas no ofrecen garantías
ni
declaraciones expresas con respecto a la prestación del Servicio. El
Banco
no puede
garantizar que:
(a) Su uso del Servicio cumplirá con sus requisitos o
expectativas;
(b) Su uso del Servicio será ininterrumpido, oportuno, seguro o
libre
de errores; y
(c) Cualquier información obtenida a través de su uso del
Servicio
será precisa o
confiable.
No se aplican condiciones, garantías ni otros términos (incluidos los
implícitos) al
Servicio, excepto en la medida en que se establezcan expresamente en los
presentes
Términos y Condiciones.
El Banco no será responsable de ninguna deficiencia o pérdida derivada
de
fuerza mayor
ni de ninguna deficiencia o pérdida derivada de las acciones u omisiones
de
terceros
cuyos servicios utilice para el cumplimiento, total o parcial, de sus
obligaciones hacia
usted. En tales casos, el Banco no será responsable de ninguna pérdida o
daño a menos
que no haya actuado con diligencia al transmitir las instrucciones o
seleccionar a
dichos terceros.
Nada de lo dispuesto en los Términos y Condiciones afectará aquellos
derechos legales
obligatorios a los que usted tiene derecho como consumidor y que no
puede
aceptar
modificar o renunciar contractualmente.
15.2 Limitación de responsabilidad:
Nada de lo dispuesto en los Términos y Condiciones excluirá ni limitará
la
responsabilidad del Banco por pérdidas que no puedan excluirse o
limitarse
legalmente
por estos Términos y Condiciones o por la legislación aplicable. Sin
embargo, de
conformidad con la cláusula 15.1 anterior, el Banco, sus
Agentes/Distribuidores,
subcontratistas o Licenciatarios no serán responsables ante usted de
ninguna
pérdida
indirecta o consecuente, que puede incluir cualquier pérdida de
beneficios
(ya sea
directa o indirecta), cualquier pérdida de prestigio comercial o
reputación,
o cualquier
pérdida de datos que usted sufra.
El Banco tampoco será responsable de ninguna pérdida o daño que usted
sufra
como
resultado de su confianza depositada en la integridad, exactitud o
existencia de
cualquier publicidad, ni de ninguna relación o transacción entre usted y
cualquier
anunciante cuya publicidad aparezca en el Servicio. Asimismo, el Banco
no
será
responsable de ningún cambio que pueda realizar en el Servicio ni de
ninguna
interrupción, ya sea permanente o temporal, en la prestación del
Servicio (o
de
cualquiera de sus funciones), de ningún mal funcionamiento del Servicio,
de
la
eliminación, corrupción o imposibilidad de almacenar datos de
comunicaciones
mantenidos
o transmitidos por o a través de su uso del Servicio, de la falta de
información precisa
de su cuenta por su parte, ni de ningún uso fraudulento del Servicio por
parte suya o de
terceros.
Por último, el Banco no le compensará por ninguna comisión o interés
pagado
o cobrado a
Clientes que no sean Consumidores como resultado de la falta de
ejecución o
ejecución
incorrecta de una transacción de pago.
16. CAMBIOS EN LOS TÉRMINOS Y CONDICIONES:
16.1. El Cliente acepta que BankCustodio podrá
modificar
los Términos y
Condiciones en
cualquier momento.
16.2. El Cliente entiende y acepta que se considerará
que
ha aceptado los cambios
a
menos que notifique lo contrario a BankCustodio mediante notificación,
según
lo dispuesto
en la cláusula 18.5 a continuación, antes de la fecha de entrada en
vigor de
los
cambios. En tal caso, los Términos y Condiciones quedarán sin efecto sin
cargo alguno
inmediatamente antes de la fecha de entrada en vigor de los cambios.
16.3. Nada de lo dispuesto en esta Sección 17
limitará:
(a) El derecho de BankCustodio a actualizar y revisar sus
políticas
periódicamente o a
añadir nuevas funciones al Servicio sin previo aviso, lo cual podrá ser
aceptado por el
Cliente al utilizar la nueva función. Dichas revisiones podrán
realizarse
mediante un
método elegido a discreción de BankCustodio, que podrá incluir
comunicación
por correo
electrónico o publicación en un sitio web de BankCustodio para el
Servicio;
y
(b) El derecho de las partes a modificar los términos de esta
Sección
17, cuando la
modificación no esté prohibida por la ley y ambas partes estén de
acuerdo
con ella.
17. COMUNICACIONES Y NOTIFICACIONES:
17.1. Toda la información se pondrá a disposición del
Cliente de forma accesible,
en un
lenguaje comprensible, de forma clara y comprensible, y en inglés.
17.2. Las declaraciones, notificaciones y otras
comunicaciones al Cliente podrán
realizarse por correo postal, correo electrónico, publicaciones en el
sitio
web de BankCustodio
Bank para el Servicio u otros medios razonables.
17.3. BankCustodio podrá comunicarse con el Cliente
en
relación con el Servicio
mediante
comunicaciones electrónicas, incluyendo (a) el envío de correos
electrónicos
a la
dirección de correo electrónico del Cliente o (b) la publicación de
avisos o
comunicaciones en el sitio web de BankCustodio para el Servicio. El
Cliente
acepta que
BankCustodio pueda enviarle comunicaciones electrónicas sobre cualquier
asunto relacionado
con el uso del Servicio por parte del Cliente, incluyendo los Términos y
Condiciones (y
sus revisiones o modificaciones), avisos o divulgaciones sobre el
Servicio y
autorizaciones de pago. Las comunicaciones específicas se gestionarán de
la
siguiente
manera:
(i) Los Términos y Condiciones se proporcionarán al Cliente en el
momento de registrarse
en un formato imprimible;
(ii) Los cambios a estos Términos y Condiciones después del
registro
se proporcionarán
en un correo electrónico enviado a la dirección de correo electrónico
del
Cliente y en
el sitio web del Servicio o la Cuenta en línea;
(iii) Salvo que estos Términos y Condiciones establezcan lo
contrario, se proporcionará
un aviso para terminar estos Términos y Condiciones en un correo
electrónico
enviado a
la dirección de correo electrónico del Cliente;
(iv) La información sobre saldos, transacciones o estados de
cuenta
estará disponible en
la Cuenta del Cliente accesible en línea a través de Internet o en el
historial de
transacciones de la Cuenta en línea;
(v) La información sobre una suspensión del Servicio estará
disponible en la Cuenta del
Cliente accesible en línea a través de Internet o en la Cuenta en línea;
y
(vi) La información sobre el rechazo de transacciones estará
disponible en la Cuenta del
Cliente, accesible en línea a través de internet o en el historial de
transacciones de
la Cuenta en línea.
17.4. El Cliente deberá conservar copias de las
comunicaciones electrónicas
imprimiendo
una copia en papel o guardando un documento electrónico. La información
que
se le
proporcione en formato electrónico se proporciona asumiendo que el
Cliente
podrá
imprimirla o conservarla.
17.5. Cualquier notificación enviada a BankCustodio
en
virtud de estos Términos y
Condiciones deberá enviarse por correo certificado a la dirección del
domicilio social
de BankCustodio, indicada anteriormente en los Términos y Condiciones,
salvo
que:
(i) La notificación de pérdida, robo, uso no autorizado o
violación
de seguridad debe
realizarse de inmediato al Centro de Contacto de BankCustodio, a los
números
notificados
al Cliente por BankCustodio o debe enviarse, lo antes posible, a través
de
“Contáctenos”
en el sitio web de BankCustodio para el Servicio o a través del correo
electrónico del
Cliente indicado en el formulario de apertura de Cuenta;
(ii) La notificación por parte del Cliente de que no está de
acuerdo
con la modificación
de los Términos y Condiciones y desea rescindir los Términos y
Condiciones
antes de la
entrada en vigor de las modificaciones debe enviarse a través de
"Contáctenos" en el
sitio web del Servicio o mediante el correo electrónico del Cliente
indicado
en el
formulario de apertura de Cuenta del Cliente o una persona
explícitamente
autorizada por
el Cliente.
18. QUEJAS:
18.1. Cualquier reclamación o disputa que surja en
virtud
de los Términos y
Condiciones
o como resultado de la prestación del Servicio por parte de BankCustodio
deberá, en
primera instancia, remitirse a BankCustodio por escrito al Responsable
de
Quejas, BankCustodio
Bank Limited Centre Cross Lane Roseau 00152, Mancomunidad de Dominica, o
por
correo
electrónico a: complaints@BankCustodiobank.com o
complaints@BankCustodio.com, respectivamente. El
Cliente deberá indicar claramente los motivos de la reclamación.
BankCustodio intentará
resolver la reclamación en un plazo razonable tras recibir una
reclamación
clara y
correctamente presentada. El Banco investigará la situación y, cuando
corresponda y sea
necesario, tomará medidas inmediatas para rectificarla. El Banco también
se
compromete a
tomar las medidas necesarias para evitar que se repita. Se acusará
recibo de
todas las
reclamaciones y se informará al Cliente del resultado de la
investigación.
Si el Cliente
sigue insatisfecho con el resultado de la investigación del Banco, puede
dirigir su
reclamación a:
Unidad de Servicios Financieros
5to piso Centro Financiero Kennedy Avenue
Roseau, 00109-8000
Mancomunidad de Dominica
o llamando+1 (767) 266-3514 o+1 (767) 266-3073
19. CONDICIONES LEGALES GENERALES:
19.1. Salvo que se indique expresamente lo contrario
en
los Términos y
Condiciones o en
la Tarifa, todos los importes estipulados en los Términos y Condiciones
están
denominados en dólares estadounidenses (USD).
19.2. En ocasiones, los Agentes, Distribuidores o
Subcontratistas de BankCustodio
podrán
prestar la totalidad o parte del Servicio al Cliente en nombre de
BankCustodio. El Cliente
reconoce y acepta que BankCustodio tiene derecho a utilizar Agentes,
Distribuidores y
Subcontratistas para prestar el Servicio al Cliente.
19.3. Los Términos y Condiciones, incluyendo la
Política
de Protección de Datos y
Confidencialidad, la Tarifa y, en su caso, otros apéndices, constituyen
el
acuerdo legal
completo entre el Cliente y BankCustodio y rigen el uso del Servicio por
parte del Cliente
(excluyendo cualquier servicio que BankCustodio pudiera proporcionar al
Cliente mediante
un acuerdo escrito independiente) y reemplazan por completo cualquier
acuerdo previo
entre el Cliente y BankCustodio en relación con el Servicio.
19.4. El Cliente acepta que si BankCustodio no ejerce
o
hace cumplir cualquier
derecho o
recurso legal contenido en los Términos y Condiciones (o del cual
BankCustodio se
beneficia según la legislación aplicable), esto no constituirá una
renuncia
a sus
derechos y que dichos derechos o recursos seguirán estando a su
disposición.
19.5. Si un tribunal competente para resolver un
asunto
relacionado con los
Términos y
Condiciones determina que alguna disposición de los Términos y
Condiciones
es inválida
respecto de un Cliente o un Cliente Consumidor, dicha disposición se
eliminará de los
Términos y Condiciones con dicho Cliente sin afectar al resto de los
Términos y
Condiciones. Las demás disposiciones de los Términos y Condiciones
seguirán
siendo
válidas y aplicables.
19.6. El Cliente no podrá ceder sus derechos bajo los
Términos y Condiciones ni
subcontratar o transferir de otro modo ninguno de sus derechos u
obligaciones bajo los
Términos y Condiciones sin el consentimiento previo por escrito de
BankCustodio.
19.7. BankCustodio podrá transferir sus derechos y
obligaciones bajo los Términos
y
Condiciones a un tercero con licencia como institución bancaria,
notificándoselo al
Cliente con al menos dos meses de antelación a la fecha de la
transferencia
por correo
electrónico. En caso de dicha transferencia, y si el Cliente no está de
acuerdo con
ella, BankCustodio le ofrecerá la posibilidad de rescindir los Términos
y
Condiciones sin
penalizaciones.
19.8. Ambas Partes acuerdan que la ejecución precisa
y
correcta de las
transacciones y
operaciones se comprobará mediante impresiones o extractos impresos o
generados desde
los sistemas informáticos de BankCustodio, como la plataforma de
BankCustodio para cuentas,
la Cuenta en línea del Cliente, el sitio web de BankCustodio para el
Servicio, el Sistema
de Tarjetas de BankCustodio o el Patrocinador, Emisor o Adquirente del
BIN,
u otros
sistemas o plataformas de software utilizados por BankCustodio en su
calidad
de Banco
regulado o sus Agentes/Distribuidores o subcontratistas, en su calidad
de
Agentes/Distribuidores o subcontratistas autorizados de BankCustodio,
con
licencia para
usar software o plataformas de BankCustodio.
19.9. “BankCustodio”, “BankCustodio Card”,
www.BankCustodiobank.com y todas las
URL, logotipos,
marcas o diseños, software, interfaces u otros elementos relacionados
con
los Servicios,
incluidos los logotipos y marcas de las Organizaciones de Tarjetas,
están
protegidos por
derechos de autor, registro de marca, patente u otros derechos de
propiedad
intelectual
de BankCustodio o de un licenciante externo. El Cliente no podrá
usarlos,
copiarlos,
imitarlos, modificarlos, alterarlos, enmendarlos, venderlos,
distribuirlos
ni
proporcionarlos sin el consentimiento previo y explícito de
BankCustodio,
estipulado en
Términos y Condiciones por separado.
19.10. Los Términos y Condiciones y la relación del
Cliente con BankCustodio,
según los
Términos y Condiciones, se regirán en todos los casos por la legislación
de
la
Mancomunidad de Dominica.
(i) Jurisdicción del Tribunal competente entre las partes cuando
el
Cliente no sea
consumidor: Ambas partes acuerdan someterse a la jurisdicción exclusiva
del
Tribunal
competente de la Ciudad de Roseau, Mancomunidad de Dominica, para
resolver
cualquier
controversia que surja entre ellas. No obstante, el Cliente acepta que
BankCustodio podrá,
a su discreción, presentar una reclamación o solicitar medidas
cautelares (o
un tipo
equivalente de medida legal urgente) en cualquier jurisdicción.
(ii) Jurisdicción del Tribunal competente entre las partes cuando
el
Cliente tenga la
calidad de consumidor: Las reclamaciones contra los demandados con la
calidad de
consumidor se someterán al Tribunal competente según el domicilio del
Cliente.